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以下是含有金融犯罪的搜尋結果,共278

  • 道瓊永續指數評選結果揭曉-中信金 入選道瓊永續雙料成分股

    道瓊永續指數評選結果揭曉-中信金 入選道瓊永續雙料成分股

     根據最新揭曉的2020年道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Indices, DJSI)評比結果,中信金控在風險管理、防制金融犯罪、氣候策略、公益慈善、金融包容性等環境、社會及治理(ESG)面向的永續作為表現優異,再度入選DJSI「世界指數」(World Index)成分股,同時已連續五年入選「新興市場指數」(Emerging Markets Index)成分股。

  • 金融創新重器 數位貨幣納十四五

    金融創新重器 數位貨幣納十四五

     大陸數位貨幣發展今年以來飛快推進,連同近日發布的「十四五」規畫也同樣將其納入,明確提出「穩妥推進數位貨幣研發」。而背後蘊含意義重大,蘇寧金融研究院金融科技中心主任孫揚表示,數位貨幣是金融行業創新的國之重器之一,是推動金融行業數位化轉型上台階的澎湃動力,也能更深層次推動金融和實體經濟融合。

  • 研訓院看世界-這些紅線不能踩!金管會力推問責制度與詐欺風險管理

     金管會近年針對銀行內部詐欺的裁罰件數、金額急速攀升,並責成銀行從人事管理、內控及內稽建置與落實防弊控管機制。金融犯罪防制是未來監理焦點,須建立「資深經理人責任地圖」,強化風險管理機制,降低相關事件發生。

  • 專家傳真-區塊鏈應用崛起 衍生新金融犯罪待重視

     在臺灣民眾已逐漸接受區塊鏈及加密貨幣技術應用在消費、金融、醫療、文化等各層面之際,今年6月一場立委及受害人召開的記者會,記者會上揭露,以自稱區塊鏈大師的馬來西亞不明男子為首的詐騙集團,透過科技理財、區塊鏈投資編織成的話術,吸金高達新台幣9億元,上千投資人血本無歸。

  • 日本出現「剪卡盜領」新詐騙手法  警提醒勿隨意交付金融卡

    日本出現「剪卡盜領」新詐騙手法 警提醒勿隨意交付金融卡

    刑事局國際科發現,日本最近出現一種結合假檢警的「剪卡盜領」最新詐騙手法,自今年2月起,這類詐騙案件數量不斷攀升,至8月為止日本全國共發生185件,被害金額超過日幣4億元。警方指出,這種犯罪手法雖然目前尚未在國內發生,但憂心不肖犯罪集團恐會模仿,特別呼籲民眾提高警覺。

  • 金融業三道防線 KPMG:無法因應現代犯罪

    KPMG安侯建業於6日舉辦「打擊金融犯罪風險管理趨勢研討會」,KPMG安侯建業副執行長吳麟表示,傳統金融業風險管理三道防線包括自行查核、風險監控、內部稽核等,已經無法滿足當前金融犯罪風險管理需求。

  •  全球金融犯罪高達2兆美元 匯豐銀行涉入

    全球金融犯罪高達2兆美元 匯豐銀行涉入

    BBC報導指出,全球金融犯罪日益猖獗,光在2017年上交給美國金融犯罪執法網絡,涉及的資金轉移數額就高達2兆美元。最近外洩的秘密文件更是披露,匯豐銀行(HSBC)在得知客戶涉及一項俗稱為龐氏騙局的詐騙洗錢案後,仍然允許詐騙者通過其銀行將數以百萬美元計資金轉移至世界多地。

  • 永豐金公司治理講座 分享AI洗防 逾百名金控董監與高層與會

    永豐金公司治理講座 分享AI洗防 逾百名金控董監與高層與會

     為強化公司治理與洗錢防制工作,永豐金控日前舉辦年度「公司治理講座」,邀集逾百名金控與子公司永豐銀行、證券、創投、租賃、投信等董監事及高階主管參與,共同建立核心文化。

  • 落實洗錢防制 永豐金邁向永續經營

    落實洗錢防制 永豐金邁向永續經營

    永豐金控日前舉辦年度「公司治理講座」,邀集逾百名金控與子公司永豐銀行、證券、創投、租賃、投信等董監事及高階主管參與,共同建立核心文化。永豐金控表示,今(2020)年甫獲台灣上市公司治理評鑑第一級前5%肯定,亦首獲《天下》雜誌「天下企業公民獎」評選為大型企業組前50強,並連續第3年通過富時羅素(FTSE Russell)評鑑並列為「台灣永續指數成分股」,將持續建立良好公司治理制度、促進公司健全經營,以達永續發展之目標。

  • 要錢不要命!中古車行雇撞車手製造假車禍 詐保得手2000多萬

    要錢不要命!中古車行雇撞車手製造假車禍 詐保得手2000多萬

    刑事局8日宣布破獲手法少見的指揮撞車手,以時速100公里不減速撞車,製造假車禍詐保集團案,其中有撞車手撞了四、五次,雖然每次可獲十到廿萬元酬勞,為了安全還加保人身險,警方追查近1年,從車輛全損案件中,清理出1五件高級進口豪華房車撞毀案,已撞毀20多部進口轎車,調查都是同一家中古車行老闆指揮職業撞車手於深夜路邊撞毀,詐領高額車險理賠,已得手2200餘萬元,由於以撞車請領保險,要錢不要命的犯罪方式「賊仔狀元才」仍難逃警方法網。

  • 金融總會帶頭 精進法遵科技 全球大招兵

    金融總會帶頭 精進法遵科技 全球大招兵

     金融科技像極了氧氣,能活絡業界的業績與組織運作,現在金融總會要帶頭尋求更精進的純氧,與臺灣集中保管結算所投入法遵科技(RegTech)開發,舉辦十分不同的2020監理科技黑客松(Taiwan RegTech Challenge 2020),一次到位向全球展開為期二個月的招募活動,即日起正式開跑,2021年1月底進行DEMO與決選。

  • 律經之聲-2020綠色金融數位科技趨勢 你掌握了幾個?

     綠色金融數位科技是2020年綠色復甦寄望之所在。全球遭受新冠肺炎疫情肆虐,若依據哈佛大學公衛學院近期在科學(Science)發布之論文,新冠肺炎將成為常態,且人類恐怕至2025年才能找到與新冠肺炎相處方法 。在此情形下,以歐盟為首亟思經濟振興時,「綠色新政」及數位經濟模式日益成為顯學。這其中,綠色金融科技(green fintech)的發展逐漸受到矚目,其強調在相應的金融監理機制下,被視為能夠幫助企業、立法者、金融機構間之合作,加速生成綠色金融,成為人類經濟朝永續及包容性社會轉型的創新解決之道。

  • 金融四資安威脅 金管會示警

    金融四資安威脅 金管會示警

     四大資安威脅,隨時可能癱瘓金融體系,金管會6日公布「金融資安行動方案」,將要求所有金融機構在四年內要完備資安防護體系,一旦遭駭客或病毒入侵,最大可容忍的服務中斷時間不可逾4小時,即要儘快修復,如證券下單、財金公司基礎建設的可容忍中斷時間將可能更短。

  • 專家傳真-新冠疫情、保護主義與全球化

    專家傳真-新冠疫情、保護主義與全球化

     新冠疫情造成全球經貿往來停滯,有許多分析家認為,新冠疫情不但可能導致全球化停止,甚至會逆轉全球化。「全球化終結」或「逆全球化」的預測不絕於耳。這些預測不一定會落空,全球化前途的確堪虞,但並不是因為新冠疫情,而是因為美國的保護主義。 \n 長久以來,全球化背負太多的價值判斷。全球化只是一個中性的載體,各種人事物可經此在全球自由流動,它可以傳播繁榮與美好,也可傳播危機與犯罪。過去十年,全球經濟平均成長3%,其中94%的國家經濟都是成長的,更有高達56%的國家成長率高於3%。此一全球繁榮有很大一部分歸功於經濟全球化。 \n 然而,全球化也遭遇多次的危機與挑戰,例如金融危機、恐怖主義、跨國犯罪等,國家處理的方式從來就不是要以中斷跨國流動來杜絕這些有害因子的進入,而是運用多邊主義共同將它們阻斷於源頭。例如2008年金融危機後,各國並沒有停止跨國金融流動,而是透過國際準則的發布,強化銀行體質與監理。因為他們知道,問題的根源不是跨國自由流動,而是銀行不良的金融操作。 \n 此次新冠疫情危機與過去不一樣。新冠病毒的跨國傳播立即而迅猛,在疫苗還未問世、無法由源頭改善前,停止人員跨國流動是抑制病毒傳播的一個暫時的有效方法。因此新冠疫情爆發後的第一時間,各國政府即紛紛限制了全球人員的流動,嚴重阻礙全球化的進行。 \n 新冠病毒透過全球化而迅速傳播,造成對許多國家人民的健康與生命威脅。但新冠疫情不只是健康危機,在經濟上,它造成消費與供應鏈的崩壞,因而也是消費危機與供應鏈危機。這些都會使另外兩個經濟全球化的重要元素—貨品與資本的流動減緩,新冠疫情對全球化影響在廣度上已超越金融危機。 \n 儘管新冠疫情造成人員、貨品與資本流動的減緩,但預料這些影響將會在疫情結束後即迅速消失。中間可能會有一段維持邊境檢查的期間,但不論如何,它沒有傷及全球化的根本,不會對全球化造成深遠的影響,最多僅可能在一些政府的強力介入下,促使防疫相關的醫療用品供應鏈在地化。 \n 全球化的基礎是建立在一套自由市場的理念上,主張有效率的利用全球資源配置將有利於創造更大的福祉。儘管現今我們認為理所當然,但全球化理念的勝出相當不易,是戰勝各式各樣的民族主義、共產主義、國家主義與保護主義才能得到今天跨國的自由流動。在現實上,許多國家的繁榮也是得利於這套理念。只要基本的自由市場原則不動搖,所有的金融危機、恐怖主義、疫情的發生,都只是讓全球化運作更穩建與更完善的一個過程。 \n 真正對全球化造成威脅的不是新冠疫情,而是川普的保護主義。雖然保護主義在國際上不曾絕跡,但川普的政策是近幾十年全球化加速以來,保護主義最大的反撲。與新冠疫情不同,保護主義從根本否定自由市場原則,認為貨品、金融的跨國自由流動將有損國內經濟福祉與就業,因此政府設下了障礙,阻止跨國交易,特別是對進口產品課以高額的關稅。由於一國的保護主義會牽動它國反制,最糟的結果可能引發大規模的全球經貿交流的中斷,1930年代的大蕭條就是最好的例子。 \n 以經貿結構看,保護主義應該一直是美國貿易政策的重要選項之一,過去為了要鞏固全球影響力,美國採用相反的路徑,成為全球化主要推手。但此一路徑反而使美國經貿結構更加惡化,加重採用保護主義的傾向。筆者不敢說保護主義自此將成為美國經貿政策的新常態,但在美國國力衰落下,繼續採用保護主義的可能性不低。若果真如此,全球化的未來岌岌可危。 \n 新冠疫情對於全球化的發展應是正面的,它提供各國繼有毒金融資產、恐怖主義與跨國犯罪後,防止另一個「惡」進入全球通道的機會。而美國的保護主義卻是在毀壞全球化的根基,讓全球化倒退到原點。不可諱言,美國是造就全球繁榮最重要的力量,沒有美國的全球化將會大幅降低正面效益。然而,全球化從來都不必然是一路向前,只要各國不願回到以往封閉隔離的鎖國狀態,就需要齊心協力的從根源解決問題,並讓更多人進入全球化的正回饋的程序中。對美國而言,解決競爭力問題與所謂公平貿易問題,可能比實施保護主義還要重要。

  • 陸上半年電信網路詐騙犯罪上升7成 呈現產業化等4特點

    陸上半年電信網路詐騙犯罪上升7成 呈現產業化等4特點

    大陸最高人民檢察院26日發佈數據指出,今年上半年全大陸檢察機關共起訴詐騙犯罪5萬8101人、年增率上升35%。其中起訴利用電信網路手段實施的詐騙犯罪3萬2463人、年增率上升77.1%。分析上半年詐騙犯罪趨勢及特點,最高檢指出有4大特點。 \n \n據澎湃新聞網報導,第一是涉及社會生活領域範圍廣、層次多,社會危害性大。從上半年檢察機關辦案情況看,涉及詐騙犯罪的名目繁多,上至國家宏觀政策,下至老百姓衣食住行,包括涉疫情詐騙、醫托詐騙、保健品詐騙、招生仲介詐騙、套路貸詐騙等,範圍涉及教育、醫療、就業、養老、社保、征地拆遷、精准扶貧、金融信貸等多個領域。 \n \n第二是詐騙犯罪公司化、專業化、職業化特徵明顯,詐騙犯罪案件中近7成為共同犯罪,犯罪組織形式朝「公司化」轉變,呈現越來越明顯的專業化趨勢。 \n \n第三是犯罪手段日益智慧化。隨著互聯網的普及,詐騙犯罪開始更多向互聯網轉移,透過人工智慧、機器學習、大數據分析等新技術被用於實施詐騙的各個環節,犯罪分子虛構事實、隱瞞身份,利用各種代理、匿名等技術手段,在虛擬空間中實施犯罪。犯罪手段也從傳統的現金交付式逐漸轉變為利用網上銀行、支付平臺轉帳。 \n \n第四是催生其他牽連犯罪,形成「犯罪產業鏈」,從個人資訊的非法獲取和提供,到偽基地站設備、虛假網路平臺的傳播和維護,再到批量購買他人身份證、銀行卡以及手機「黑卡」等。

  • 資誠攜鏈奇 防金融犯罪

     為了協助客戶降低數位交易風險,並打擊金融犯罪,資誠企業管理顧問公司技術支持鏈奇科技公司(Unblock Analysis),進行數位貨幣反洗錢(AML)及了解你的客戶(KYC)解決方案的開發。 \n 資誠企業管理顧問公司董事長周建宏表示,在數位經濟時代,全球貨幣逐漸朝向數位化發展,然而,數位貨幣的匿名特性,卻成為有心人士洗錢等不法行為的工具。資誠的使命是「營造社會誠信、解決重要問題」,在過去幾年,資誠深度協助虛擬資產服務提供者(virtual assets service providers,VASPs)及金融機構,在虛擬貨幣反洗錢控制的「人」及「幣」的面向,建構人幣整合最佳反洗錢實務的努力。 \n 普華商務法律事務所合夥律師暨金融法律服務負責人梁鴻烈表示,鏈奇科技是一家人工智慧驅動的交易分析和身份追蹤的技術公司,可針對數位貨幣反洗錢市場痛點,提供數位貨幣KYC/AML調查軟體,協助加密資產服務提供商、金融機構以及政府機關,即時自動辨識數位交易的風險,並生成可疑交易報告(Suspicious Transaction Report,STR),打擊金融犯罪。 \n 鏈奇科技公司的調查軟體「UnBlockGUI」可自動進行了解你的客戶(KYC)及了解你的交易(KYT),並且大幅降低誤報。此套軟體可辨識可疑人物,明確記錄調查過程,已多次作為全球各國法院的證據;並且能無縫追蹤比特幣、比特幣現金和其他加密貨幣之間的交易。 \n 梁鴻烈指出,鏈奇科技的優勢有三,首先,鏈奇收集暗網(dark web)非法交易數據,擁有相對完整且多面向的暗網資料,可深層追蹤數位貨幣的流向。其次是其AI預測模型,可在交易或損失發生之前偵測可疑活動,第三是跨鏈追蹤,能夠一次追蹤多個鏈,並透過私有幣解決方案(Private Coin Solution),支援法幣對加密貨幣(fiat-crypto)以及不同加密貨幣(crypto-crypto)之間的追蹤。

  • 破解借錢陷阱 陸嚴打套路貸

    破解借錢陷阱 陸嚴打套路貸

     大陸官方進行全國掃黑除惡專項鬥爭展開以來,公安機關嚴打「套路貸」等新型黑色惡勢力的犯罪活動,透過各地公安機關部署下,今年以來共查獲「套路貸」犯罪集團260多個、抓獲犯罪嫌疑人1270多人,並破獲刑事案件1410多起,整體查扣涉案資金高達10億元人民幣。公安機關更提醒,應通過正規金融機構辦理貸款,不要輕信非正規公司和個人。 \n 而稍早大陸公安部也公布一批「套路貸」的典型案例。據《人民日報》報導,「套路貸」犯罪集團通常以民間借貸為幌子從事非法放貸活動,並以審核費、管理費、服務費等名義收取受害人高額費用,透過惡意製造違約迫使受害人繼續借貸平帳,不斷墊高債務;最後再以滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力或軟暴力的手段來催討債務,達到非法侵占受害人財物的目的。 \n 低利息無抵押誘人 \n 舉例來說,大陸今年初就透過北京、深圳、武漢三地公安機關偵破「11·05」特大網路的套路貸案件,刑事拘留230多人,扣押大量手機、電腦、伺服器等涉案電子設備。而該案就是以「低利息」、「無抵押」等說法吸引受害人借款,整體受害人多達數十萬人。 \n 此外,由於「套路貸」犯罪不僅侵害當事人合法權益,且擾亂正常金融秩序,其中更會衍生暴力威脅等催收手段,以及敲詐勒索等犯罪。 \n 保持嚴打高壓態勢 \n 大陸官方部門指出,此次公布的典型案例,包括開發數百款網貸軟體實施犯罪、在境外搭建技術團隊非法放貸,以及通過電話轟炸、恐嚇等方式進行暴力催收等多種違法犯罪行為。大陸公安部有關負責人表示,公安機關將繼續保持對此類犯罪的嚴打高壓態勢,依法嚴厲打擊非法放貸、非法催收犯罪集團,查處由此滋生的倒賣公民個人資訊、提供技術支持、資金支付管道等犯罪,切實保障人民群眾財產安全和合法權益。 \n 而公安機關也提醒民眾,應確實增強防範意識,通過正規金融機構辦理貸款業務,不要輕信非正規公司和個人,避免落入「套路貸」陷阱。

  • 培育A股健康牛 陸掃蕩資本毒瘤

    培育A股健康牛 陸掃蕩資本毒瘤

     大陸國務院金融穩定發展委員會近日召開會議要求,全面落實對資本市場違法犯罪行為「零容忍」要求,這是3個多月來,金融委第4次聚焦資本市場的造假行為,表達出監管層面建設「健康牛」決心。 \n 這次會議認為,市場主體的誠信建設,事關資本市場長期健康發展。欺詐發行、財務造假等違法犯罪行為是資本市場的毒瘤,損害廣大投資者合法權益,危及市場秩序,制約資本市場功能的有效發揮,必須堅決、果斷、及時地加以糾正。 \n 深化下市制度改革 \n 會議提出由證監會會同相關部門建立「打擊資本市場違法活動協調工作小組」等七大舉措。一是嚴厲查處重大違法犯罪案件,加快調查、處罰、移送工作,依法從重從快從嚴懲處;二是強化民事賠償和刑事追責力度,要加快新修訂的證券法實施細則落地,對典型重大、社會影響惡劣的個案,依法及時啟動集體訴訟;三是深化下市制度改革,進一步完善下市標準,簡化下市程序,強化下市監管力度,嚴格執行下市制度,形成市場化、常態化退出機制。四是配合立法機關加快刑法修改等工作進度,進一步完善懲戒違法犯罪行為的法律制度,提高刑罰力度;五是完善符合資本市場發展需要、有中國特色的證券執法體制機制;六是由證監會會同相關部門建立「打擊資本市場違法活動協調工作小組」,形成打擊違法活動,共同維護資本市場健康穩定。 \n 有進有出 優勝劣汰 \n 最後是加強輿論引導,多管道、多平台強化對重點案件的執法宣傳,向市場傳遞「零容忍」的鮮明信號,充分發揮典型案件查處的警示、教育功能,推動形成崇法守信的良好市場生態和文化。 \n 海通證券策略分析師荀玉根表示,從嚴打資本市場違法違規,強化下市,是對資本市場制度建設的進一步完善,傳遞出了積極的政策信號,只有形成了「有進有出、優勝劣汰」的資本市場環境,才能確保資本市場平穩健康發展。 \n 還有專家指出,今年以來,金融委多次強調打擊資本市場造假欺詐行為,透過不斷加強制度建設,堅決打擊、遏制資本市場違法犯罪活動,促進資本市場長期健康發展。

  • 專家傳真-詐騙為洗錢前置犯罪 金融科技業者盼納入防詐騙聯防

     詐騙集團橫行全球讓不少投資人心血付之一炬,更有不少家庭因而破碎,而詐騙集團後續必將透過洗錢方式處理不法所得,因此,詐騙實則為洗錢的前置犯罪。在各國重視洗錢防制與反資助恐怖攻擊的當下,幣託懇請主管機關協助將金融科技業納入反詐騙的機制一環,不再讓業者獨自防堵詐騙;同時期望司法單位重視詐騙對整體經濟帶來的重創傷害,提高詐騙事件的刑責,期能有效嚇阻詐騙集團橫行。 \n 幣託以業者身份在本文提出建議,希望法治體系由防範洗錢觀點出發,強化對於詐騙行為的刑罰責任,主要因詐騙集團必須將不法所得經過洗錢後將錢洗白再分贓。所以若能有效抑制詐騙事件的發生,透過拉高刑責讓詐騙集團不敢再繼續作惡。 \n 金融體系與檢調系統建構出防制洗錢與防堵詐騙防護網絡,並因洗錢防制而規劃將虛擬通貨業者納入體系內,後續擬制定洗防子法讓業者得以遵循。對此,幣託建請主管機關能協助並輔導業者,包含將金融科技業納入聯徵之後,則警政署 165 防詐騙通報將會同步提示金融科技業者,讓業者成為詐騙聯防通報機制的一環。 \n 現今,僅有銀行納入詐騙聯防通報機制,導致金融科技業者無法即時有效對於詐騙人頭戶進行處置,需等待合作銀行告知後,才能做出相對應處置,但往往已經緩不濟急。 \n 期望將行業歸入防詐騙網絡,主要因金融科技泛屬金融體系一環,且已經明確納入洗錢防制網絡裡,但卻無法與金融業者共享徵信資料等資源。使得業者必須獨自面對詐騙、洗錢等非法組織,不利洗錢防護網滴水不漏,相信政府與業者均不樂見。 \n 目前因金融科技業者非屬金融機構非聯徵中心會員,因此並無權限得以查閱聯徵中心資料,在客戶識別程序(KYC)上少了更有效的資料來進行審核;儘管幣託不計成本採用國際知名姓名檢核資料庫道瓊斯(Dow Jones)篩選制裁名單,以嚴謹的盡職調查程序完成 KYC,但也希望能共享聯徵中心資料庫資源,將 KYC 環節做得更為扎實。 \n 幣託同時期望主管機關對於行業 KYC 實務上能進行輔導,儘管目前幣託均已執行 KYC,但若能搭配會員在聯徵中心的信用等級,更有利於交易所對於用戶進行信用等級的風控示警。隨著國人參與虛擬通貨交易的人數逐漸增加,幣託希望相關政府單位協助資訊提供,讓業者能建構更為強化的風控系統,追蹤可疑交易。 \n 最後,本文再次呼籲主管機關能協助虛擬貨幣業者成立公協會,期望主管機關能明確定義虛擬資產服務商(VASP)所涵蓋範圍,基於此,行業得以成立業別與設立公會,又或是行業共同參與主管機關所認可的協會;VASP 行業公會或協會產生之後,後續洗錢防制子法才有業者來遵循。 \n 未來金管會金檢局勢必因洗錢防制而將對虛擬通貨業者進行實地檢查,此舉也等同於將業者視為金融機構。因此,幣託希望主管機關能先行對業者進行輔導,加以 VASP公會制定項目範本後,送交金管會備查,透過建立制度讓業者有所參考與依歸。

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