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元大投信榮獲2025年《工商時報數位金融獎》六項大獎,包括兩項金質獎與四項優質獎,全面涵蓋創新、服務、公平待客、普惠與資安五大面向。元大投信以國民ETF元大台灣50(0050)為核心,展現如何透過數位科技降低投資門檻、擴大金融參與率,成功實踐「讓每一位投資人都能擁抱資本市場」的承諾。
投信投顧公會統計,9月台股基金定期定額扣款筆數衝高至501,814筆,金額多達29.15億元,均為5月以來的單月新高紀錄,換算後平均每筆扣款金額逾5,800元,更是刷新今年單月最高紀錄。
關稅議題淡化、市場風險情緒回升,小資族進場意願大增!根據投信投顧公會最新統計資料,截至8月底為止,跨國投資股票型基金整體定時定額扣款金額來到11.9億元,為今年5月以來新高。其中,加碼首選是行情鹹魚翻身的大中華基金以及強勢科技題材。
近一季全球股市屢創新高,除了推升基金績效及規模表現,也帶動定時定額投資熱度,根據投顧公會最新統計顯示至8月底止,跨國投資股票型基金整體定時定額扣款金額來到11.9億元,為今年5月以來新高,其中小資族加碼青睞的標的主要為科技與大中華基金。
TISA級別基金上架滿二個月成績單出爐,TISA級別基金官方上架共有27檔、滿月的有17檔,據投信投顧公會統計,上架第二個月申購狀況20多檔,合計吸引上億元資金流入,較首月大幅成長近4倍,總規模達1.4億元。
蘋果iPhone 17系列上市,大批果粉搶先預購。藝人吳怡霈本來猶豫要不要入手,12日收到兆豐金股利後,立刻下單iPhone 17 Pro Max銀色。
2025年全球股市大幅震盪,但也提供定時定額布局機會。根據統計,跨國投資股票型基金中以美股、趨勢產業主題最受小額投資人青睞,歐洲及防禦性公用事業主題也異軍突起,今年來定時定額扣款金額逆勢成長,表現相對亮眼。
今年全球股市波動加大,震盪行情正提供了定時定額布局機會。根據統計,跨國投資股票型基金中以美股、趨勢產業主題最受小額投資人受青睞,歐洲及防禦性公用事業主題也異軍突起,今年以來定時定額扣款金額逆勢成長,表現相對亮眼。
據晨星(Morningstar)統計,上半年全球ETF市場持續展現強勁吸金動能,其中美國與歐洲市場表現尤為突出。晨星報告指出,美國ETF在前六個月吸引約5,400億美元淨流入,創下自2021年下半年以來的最高紀錄;歐洲市場也不遑多讓,2025年第二季整體基金流入1,310億歐元。
今年2月金管會核准永豐金證券發行全台首創「股票禮品卡」,此一金融科技創新實驗案5月開賣,3個月銷售金額突破千萬元,在400億元禮券市場開闢新藍海。金融業者觀察,愈來愈多業者鎖定「傳承族」推創新商品,除了永豐金證的股票禮品卡外,將來銀行的基金禮品卡,也有異曲同工之妙。
今年2月金管會核准的永豐金證券發行全台首創的「股票禮品卡」金融科技創新實驗案,5月正式開賣,短短3個月銷售金額即突破千萬元,在400億元禮券市場成功開闢新藍海。金融業者觀察,目前愈來愈多業者鎖定「傳承族」推創新商品,除了永豐金證的股票禮品卡外,將來銀行的基金禮品卡,也有異曲同工之妙。
投信投顧公會公布7月定期定額狀況,資金大舉流入市值型首選0050,單月定期定額金額改寫新高,其他熱門台股ETF除元大高股息(0056)、群益台灣精選高息(00919)保持正成長,其餘如國泰永續高股息(00878)、富邦台50(006208)、復華台灣科技優息(00929)等多呈現扣款金額減少,而高人氣的00878月減2.4億,反而是62檔台股ETF衰退最多。
7月ETF定期定額排行榜出爐,資金大舉流入市值型首選0050,單月定期定額金額改寫新高,其他熱門台股ETF除0056、00919保持正成長。根據投信投顧公會的資料顯示,7月的定期定額扣款金額排行榜,由市值型元大台灣50(0050)表現一枝獨秀,月增13.2億元,達39.9億元,改寫歷史新高。
在國內ETF市場居龍頭地位的元大投信表示,台灣資本市場具備完整的ETF生態系統與投資人高度參與,因此目前整體規模,在亞洲僅次於中國、日本,債券ETF則是亞洲第一大。截至6月底,台灣ETF市場規模已達6.5兆元,產品涵蓋台股型與債券型兩大類,其中台股高息ETF成為許多民眾退休理財的重要選擇;然而,對於尚處資產累積階段的投資人,市值型ETF更有助於長期複利效果。
印度股市自2015至2024年連續九年都維持年度正報酬的股票市場,顯見投資勝率高,若再觀察投信投顧公會6月份海外股票基金定期定額扣款金額前十大產品,除集中於AI科技相關主題基金外,印度股票基金亦為國內投資人青睞的定期定額產品之一。因此,滙豐投信認為,儘管受制關稅協議仍未明朗之際,導致近期印度股市漲勢暫歇,但預料在坐擁更為鴿派的印度央行、採取擴張的財政政策態度與國內經濟的持續性增長等利多因素加持下,將有助於印度股市長線表現,建議投資人可逢低或透過定期定額方式納入資產布局投資標的。
根據投信投顧公會公布6月海外股票基金定期定額扣款金額前十名,除全球AI大勢持續發展下,科技相關主題基金持續為市場青睞、上榜檔數最多外,且有兩檔印度股票基金入榜,分別為群益印度中小基金和瀚亞印度基金,凸顯印度市場的高經濟成長動能、有望與美方達成關稅協議,及印度製造政策中長期有利經濟與產業發展等利多支持,吸引定期定額持續投入。
金管會的「臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)」上路,基金平台因應新制推TISA專戶服務。「鉅亨買基金」宣布,首波上架的TISA基金涵蓋35檔優質產品,包含TISA級別與R級別,並橫跨股票型、平衡型與債券型基金,且以終身免手續費、經理費最低0.5%優惠,讓投資人可以輕鬆展開退休規劃。
臺灣證券交易所6月定期定額戶數排行顯示,ETF經歷4月停扣潮後,6月大盤上漲4.26%為今年次佳單月表現,帶動主要高股息ETF元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)定期定額回溫;市值型元大台灣50(0050)因6月分割作業暫停交易,扣款戶數受影響,但仍穩居榜首地位。
據證交所最新定期定額戶數資料,台股ETF經歷4月停扣潮後,6月大盤上漲8.8%創2023年11月以來次佳單月表現,帶動主要高股息ETF元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)定期定額回溫,市值型元大台灣50(0050)因6月分割作業暫停交易,扣款戶數略受影響,但仍穩居榜首地位。
投信投顧公會新任理事長尤昭文上任,將持續多面向響應政策發展,逐步達成與實現亞洲資產管理中心目標,預期推動TISA、爭取家族辦公室執照、外商投進帶入主動式ETF技術、私募/創投基金(PE/VC)與基金架構REITs等項目,將成為未來的發展方向。