搜尋結果
以下是含有理財目標的搜尋結果，共106筆
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極省夫妻存860萬退休！不外食不買新衣 最後卻崩潰超後悔
許多人為了退休後的生活會積極存錢，然而，有些人卻過度節儉，錯過了原本期待的「第二人生」，事後才感到懊悔。日本一對七十多歲的退休夫妻，就是典型例子。
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風田自爆「跟老婆這點不合」！首公開新婚夫婦相處之道
台灣與日本在投資思維上的不同，一直是財經圈與文化研究中備受關注的現象。TVBS網路財經節目《財經鈔能力》，特別邀請來台發展多年的日本藝人風田，從自身經驗切入，分享他觀察到的台日理財文化落差；而近期剛宣布結婚的風田，也大方公開自己的短、中、長期理財目標，還把「200萬本金、5年買房」這題交給財務顧問與AI一起拆解，看看怎麼投資最有效率。節目中他笑說，雖然自己已經養成投資股票、基金的習慣，但太太有著傳統日本人的小心謹慎，所以「低調投資」，生怕虧錢被念。輕鬆談笑之間，也為觀眾帶來實用的投資心法。
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法國巴黎銀行財富管理 任命許哲崑為台灣區負責人
法國巴黎銀行財富管理宣布，法國巴黎銀行財富管理台灣區負責人將由許哲崑（Che-Kun Hsu）接任。許哲崑將全面領導台灣財富管理業務，專注於拓展客戶關係、提升團隊績效及優化營運效率，並確保台灣市場策略與法國巴黎銀行財富管理亞洲區整體布局緊密銜接，同步前行。
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三面向規劃 財務自主好有感
因應我國邁入超高齡化社會，退休金準備已成關鍵課題，各銀行也積極協助民眾做好退休準備，從基金、保險、債券等全方位協助客戶，希望為客戶做好最佳的有感財務自主。
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投資TISA基金 留意三大眉角
想長期安穩投資，現在有「TISA」這個選項。TISA為台灣個人投資儲蓄帳戶，由金管會推動的全民理財新制，並由集中保管結算所規劃與建置系統，基金平台、銀行等提供民眾開設TISA帳戶與申購基金的服務。
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富達國際：3成台灣投資人勇於逢低加碼
根據富達國際「2025年亞太區投資人調查」，台灣投資人對震盪市場展現進取作風，約3成選擇在下跌時加碼；僅4成對實現退休儲蓄及財務獨立目標有信心，為亞太區最低之一，顯示「敢衝卻缺乏信心」的投資矛盾。
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《金融》規劃教育基金 凱基推高利存款方案滿足不同需求
開學季，許多父母感受得到下一代教育金的日益增加。凱基銀行指出，家長須及早規劃家庭理財配置，選擇穩健的理財工具更為重要，透過像是美元高利定存、台幣高利活存等不同存款方案，可進行資產配置，穩定創造收益同時累積資產。凱基銀行也宣布推出多元的高利存款活動，涵蓋台幣高利活存、美元高利定存與活存，還有換匯優存，滿足不同需求。
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定期定額TISA基金 掌握三眉角
全球貿易戰衝擊，市場波動度大增，導致投資人心情也坎坷不安。想長期安穩投資，現在有「TISA」這個選項。TISA為台灣個人投資儲蓄帳戶，由金管會推動的全民理財新制，並由集中保管結算所規畫與建置系統，基金平台、銀行等提供民眾開設TISA帳戶與申購基金的服務。
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12生肖本周運勢 第1名事業大放異彩
命理專家雨揚老師在臉書上分享8／24〜8／30的12生肖運勢，本周好運前3名分別是生肖雞、兔、羊，其中第1名屬雞者事業、愛情、財運全面開花；第2名屬兔者事業運持續飆升，立下大功讓主管刮目相看；第3名屬羊者有長輩贊助，享受財務上的自由。
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元大證邀美日專家 分享下半年展望及AI投資趨勢
近年美日股市表現穩健，吸引全球資金關注，自2025年起AI成為市場主旋律，推升半導體設備、雲端基礎設施與軟體股表現。那斯達克指數受惠生成式AI、高效能運算與雲端需求，今年以來截至8月18日漲逾11.44%，科技巨頭與AI晶片供應鏈領漲；至於日經指數則上漲9.91%，反映關稅的不確定性與日圓升值，但企業投資信心仍居高檔，日圓未如預期強勢，企業獲利仍有上修空間，日股前景可期待。
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2025第三季理財趨勢調查 中信銀：男性理財最愛定存
中信銀行5日公布「2025年第三季男性理財趨勢調查」，揭示男性理財行為呈現「家庭優先、投資啟動、理性消費」三大現象。在可多選的投資偏好上，男性最常使用「儲蓄／定存」占68％，其次是「股票／ETF」有36％與「基金定期定額」的13％，其中家中最小小孩處於國小至高中階段持有儲蓄或定存占81％的比率高於整體。
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創造穩定現金流 TISA也可留意
「如果你沒辦法在睡覺時也能賺錢，你就會工作到死掉的那一天。」股神巴菲特此句名言，對身處高齡化社會的台灣民眾而言，更顯意義深遠。投信法人指出，要實現有品質的退休生活，核心關鍵就在於建立穩定且不中斷的「現金流」。此外，近期政府推出的TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶，Taiwan Individual Savings Account）政策，也可以關注。
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基富通首波TISA基金上線
配合金管會推動個人投資儲蓄帳戶（TISA）政策，基富通基金平台近日正式上架首波16檔TISA級別基金，涵蓋資產配置與股票型產品，最低經理費率僅0.15％，投資門檻友善且類型多元，成為投資人長期理財與退休準備的重要新選擇。
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復華投信總經理 張偉智：複合投資法 升級現金流需求
復華投信總經理張偉智表示，金管會力推的台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA），可在勞退、勞保之外，提供國人更多元且便利的投資工具，提前為退休準備做好準備，另一方面也能活絡國內資本市場並挹注投信業發展共創雙贏。TISA借鏡日本經驗，並透過較低門檻、長期投資方式累積退休資產，復華投信同步響應政策，規劃數檔熱門基金，上架TISA級別。此外，鑑於低利率、高波動的金融環境，避免投資人追高殺低、短線操作，影響退休理財成效，也著手提供投資人簡單、有效的基金投資工具及方法，解決國人退休理財痛點。張偉智指出，台灣正走向「三高一低」的趨勢，也就是高齡化、高房價、高物價、低利率，由於勞保基金缺口持續擴大，財務危機尚未解除，勞退部分因勞工自提比例不到2成，若只靠雇主6％強制提撥，恐無法滿足後續所需，讓退休生活浮現隱憂，因此如何提升個人理財投資效率就相對更為重要。早在2000年6月，復華投信就領先業界推出「複合投資法」，也就是以系統化進行基金養基金，開創母子基金投資模式之先河。其原理主要結合單筆申購做為母基金，再每月定時定額提撥金額至子基金投資，搭配「自動停利」機制產生的循環效果，投資方式類似鮭魚洄游，資金在母基金（風險收益等級RR1～RR3，屬保守或穩健型）與子基金（RR4～RR5，屬積極型）間靈活配置，追求穩健與成長兼顧。
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國泰證 推股息再投資服務
隨著6月股東會落幕，上市櫃公司最新的配息政策底定，市場也進入年度「除權息旺季」。根據證交所統計 ，國內上市企業去（2024）年度累計營業收入已逾新台幣40兆元，創下近十年新高，優異的獲利表現也激勵企業股息發放。
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投資新趨勢系列講座 7／12板橋登場
由臺灣證券交易所等證券期貨、投信投顧等周邊單位共同主辦「2025投資新趨勢系列講座」第二場即將於7月12日（六）下午二點半在新板希爾頓酒店3F圓滿B廳（新北市板橋區民權路88號3樓）舉行，包括二項專題演講，一、「股東e服務」平台，股東事務的好夥伴，邀請臺灣集中保管結算所王進昇組長主講；二、「全民理財時代—市場趨勢與投資策略」，邀請業界實務專家主講。當天不方便到場的朋友們均可觀看線上直播；請有意參加民眾先以網路報名，主辦單位將以手機簡訊通知出席情況。活動精采可期，敬請把握機會！歡迎踴躍報名參加。
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《中時金融大賞智能理財獎》群益投信：陪伴每一位投資人穩健前行
感謝主辦單位與評審委員的肯定，獲得這個獎項對群益投信來說，不僅是榮耀，更是鼓勵我們持續投入創新的重要動力。
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12星座下周運勢 天秤事業展新頁 水瓶桃花開
清水孟國際塔羅篠安老師於臉書公布6月22日至28日星座周運，本周迎來巨蟹新月，象徵情感重啟、家庭關係修復，是療癒與重新建立安全感的好時機。同時水星進入獅子座，思緒更熱情直白，溝通方式偏向自我表達與創意展現，適合勇敢說出真心話，也容易吸引他人關注。
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美元保單夯 壽險業者祭優利搶市
市場匯率和利率仍處於震盪格局，但美元利變型保單熱潮不減。受到5月美國PPI（生產者物價指數）與CPI（消費者物價指數）雙雙低於市場預期的影響，市場對通膨再起疑慮略為緩解，加上聯準會尚未啟動降息，使得美債殖利率走跌、美元指數滑落至近三年低點。壽險業者則趁勢指出，美元利率變動型壽險受到青睞的主因是能滿足國人兼顧保障與資產配置的雙重需求。
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2025投資新趨勢系列講座 報名開跑
為幫助民眾認識資本市場新制度、新商品與證券期貨周邊單位提供之服務，掌握最新市場趨勢、制定可行投資策略，達成資產配置及理財目標，由臺灣證券交易所等證券期貨周邊單位共同主辦之「2025投資新趨勢系列講座」，規劃自6月21日起依序於台南市、新北市、台中市、高雄市及台北市舉辦五場活動，歡迎對金融知識與投資理財議題有興趣的民眾踴躍參加，活動無需費用，請掃描QR Code或至證基會活動官網（https://webline.sfi.org.tw/workshop/Default.asp?csn=746）報名，服務電話：(02)2397-1222分機338周小姐及337謝先生。