搜尋結果
以下是含有衛星部位的搜尋結果，共28筆
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核心＋衛星策略 退休生活兼顧收益與成長
對於即將邁入退休階段的投資人而言，資產配置的重點在於兼顧穩定收益與長期成長潛力。可採「核心＋衛星」策略，例如以市值型ETF作為核心部位，確保投資組合具備分散與長期增值的基礎，同時再以產業主題、債券ETF作為衛星配置，靈活調整市場變化，在穩健中掌握成長契機，打造兼具防禦與報酬的退休投資藍圖。富邦投信建議，可選擇市值型ETF，搭配單一國家、科技或非投資等級債等積極型衛星部位，再加上主動債ETF，打造現金流，全面提升退休資產的防禦力與收益潛力。
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台幣進取混合基金 績效完勝
美國聯準會(Fed)主席鮑爾示警美股估值偏高，投信法人認為，降息環境、經濟溫和擴張及企業獲利增長，仍有利風險性資產走勢，惟各股市多來到波段或歷史新高區間，增添後市震盪機率，建議可透過新台幣進取混合型基金，以相對積極的股債配置部位，兼顧超額報酬及波動風險。
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銀行第四季股債布局 美股、投資級債有戲
經過第三季金融市場狂飆後，各大銀行多認為第四季投資策略因處於景氣循環末端，主要經濟體利率政策分歧，應以分批布局與資產分散為宜，建議提高債券部位。其中，股市最為看好美股，債市則以投資級債為主，搭配部分非投資等級債及新興債。
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公股銀：多元布局抗波動
今年以來市況震盪，但公股銀行統計，今年以來財富管理業績持續成長，年增率約1成至4成左右。對於接下來的商品重點，鎖定多元商品，基金多以「定期定額、智能理財」策略，保險商品則看好利率變動型終身壽險、分紅保單。
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統一投信協理 袁永騰：T級別基金 助資產長期成長
國人平均餘命不斷延長，退休理財規劃成全民關注的議題。統一投信協理袁永騰表示，為協助國人強化退休規劃，政府推出的TISA，透過基金業者讓利鼓勵國人透過優質基金的長期投資，來打造退休的「第三隻腳」，建議投資人善用T級別基金，根據距離退休的時間做好資產配置，不但可有效追求資產長期成長，更能及早達成退休的目標。
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降息預期升溫 三大債市狂吸金
隨著聯準會主席鮑威爾釋出更趨於平衡的政策訊號，加上美國經濟數據表現溫和，市場對於降息的期待升溫，推動債市整體大幅反彈。根據美銀引述EPFR統計至今年6月25日止，新興市場債基金單周加速至淨流入57.9億美元，居市場之冠，投資級企業債基金也升溫至淨流入46.8億美元，美國非投資級債券基金更由上周的淨流入1.3億美元，加速至淨流入20.3億美元，反映風險胃納持續回溫，息收與資本利得雙利題材吸引目光。
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AI浪潮狂襲！外資曝「5檔」長線口袋名單
川普政府明確將人工智慧視為增強美國競爭力的核心戰略，關稅戰火暫歇後，企業資本支出轉向雲端算力與先進晶片，科技產業迎來結構性成長拐點。法人看好AI、半導體與數位轉型將在未來數年驅動企業營收與獲利雙升，投資人宜把握市場震盪中的進場機會，分批布局長線科技核心資產。
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布局高殖利率股 把握兩大原則
台股24日由紅翻黑，以22,106點下跌0.46％作收，高殖利率股持續吸引買盤青睞，據統計，2024年現金殖利率超過6％以上的高殖利率股已有106檔、5％以上的總計有287檔，居前的光明（4420）、長榮（2603）、國化（1713）、美好證（6021）等個股殖利率皆高於9％以上，24日獲得資金挹注仍逆勢走高。
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年終獎金倍化術 邁向財務自由
年關近，民眾最期待的年終獎金入袋，如何善用這筆財富以發揮最大效益？銀行業者認為，理財需先理債，待債務還完再分配剩餘資金用於年節紅包、家庭消費和個人需求進行投資，並鎖定適合長期投資的標的，讓年終獎金錢滾錢，滾出邁向財務自由的好幾桶金。
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年終獎金理財術 北富銀：先理債、再理財 當心股市波動風險
年關將近，上班族正期待年終獎金入袋；台北富邦銀行建議，先理債、再理財，償還完利率較高的貸款或債務後，剩下的資金可預留三分之一因應年節紅包、家庭消費，剩餘三分之二即可依據不同族群需求及個人風險偏好來進行投資，不過，仍要當心當前股市估值高的波動風險，透過合理的理財配置，讓年終獎金小錢滾成大財富。
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年終獎金放大術 專家3大教戰：先做一事
年關將近，民眾最期待的就是年終獎金入袋，這筆財富該如何運用才能發揮最大效益？台北富邦銀行建議，理財需先理債，償還完利率較高的貸款和債務後，剩下的資金可預留三分之一因應年節紅包及家庭消費，剩餘三分之二即可依據不同族群需求及個人風險偏好來進行投資，透過合理的理財配置，讓年終獎金成為日後邁向財務自由的推手。
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2025股優於債 投資首選美台日
2024年全球不少主要股市皆創下歷史新高，在迎接2025年到來之際，鉅亨買基金獨家調查近30家境內外基金公司，解析2025年市場展望與資產配置建議，調查結果顯示，普遍預期2025年經濟前景樂觀，股票市場仍為投資首選，看好美國、台灣及日本股市比例最高，債市則以全球非投資等級債券看好度居冠。
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獨家調查30家基金公司2025展望 看好「AI金三角」國家
2024年全球不少主要股市皆創下歷史新高，在迎接2025年到來之際，如何善用年終獎金規劃新年度投資，成了近期投資人熱烈討論的話題。「鉅亨買基金」獨家調查近30家境內外基金公司，解析2025年市場展望與資產配置建議，調查結果顯示，普遍預期2025年經濟前景樂觀，股票市場仍為投資首選，看好AI金三角國家--美國、台灣及日本股市，以及全球非投資等級債券。
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高峰對談 穩定現金流 銀髮生活才安心
台灣進入超高齡社會已倒數計時，就在2025年，中華民國退休基金協會理事長巫慧燕表示，存退休金可用核心加衛星配置來打造，也可善用信託防止詐騙、投資生命周期產品、運用以房養老；安聯投信海外投資首席許家豪指出，目標到期基金、私募基金都適合退休族；國泰世華銀行信託部協理陳美娟則強調，可善用信託規劃安養、傳承，但記住要「先把自己顧好，再規劃小孩的。」
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全球變局下 聚焦3大ETF
川普當選後的效應持續發酵，市場擔心美國新政府上路後的關稅政策，會對通膨走勢與美國聯準會降息腳步產生影響，帶動美國10年期公債殖利率彈升，但法人指出若回顧過去60年的美國10年期公債殖利率走勢，可以發現4.0至5.0％的美國10年債殖利率或許才是常態，過去兩年見到的低利環境其實是偶然。
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小資理財4原則 輕鬆存千萬退休金
年輕小資族壓對投資組合，千萬退休金手到擒來！投信業者指出，小資族可把握「專注本業、閒錢投資、慎選ETF、持續投入」四大投資原則，建立長期理財規劃。
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《基金》父親節小錢累積大禮物 定期定額投資最貼心
今天是8月8日父親節，投資專家建議與其把錢花在買禮物，不如把錢投入定期定額基金幫父親理財甚至是存退休金。投資人可以共同基金或是ETF為理財工具，一來透過專業經理人的操作來降低投資不確定性，二來還可搭配定期定額的投資方式，以分攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財，同時也不會造成日常生活上太大的經濟負擔。
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三類父親基金理財 投信獻策
8月8日父親節即將到來，投信紛對保守、穩健、積極型父親獻策。投信法人建議，保守型的爸爸可朝債券ETF、貨幣基金來配置、穩健型爸爸則是多重資產基金不可少，積極型則是台股、印度、新興市場股票基金可選擇。
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投資趨勢－全球市場變動複雜 宜拓寬投資視野
在全球市場複雜的背景下，投資者應拓寬投資視野，分散回報來源，切忌部位過於集中。
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富蘭克林、LINE Bank首合作
富蘭克林國民的基金登陸LINE Bank！挾著全台最多人使用的通訊軟體優勢，並結合便利、效率、安全三大特質的LINE Bank搶灘純網銀市場成績斐然，接而成立基金交易服務正式進軍財富管理業，與基金專家富蘭克林強強聯手，提供優質的基金產品、精準的市場動態及健康的理財觀念，讓國人更容易加入基金投資的行列。