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2025年全球股市大幅震盪,但也提供定时定额布局机会。根据统计,跨国投资股票型基金中以美股、趋势产业主题最受小额投资人青睐,欧洲及防御性公用事业主题也异军突起,今年来定时定额扣款金额逆势成长,表现相对亮眼。
美股近期频创新高,市场对后市看法出现分歧,主要因企业财报与科技创新支撑基本面,法人看好大型龙头具长期投资价值,但估值偏高与关税成本可能再度推升通膨,令部分机构转趋谨慎并把9月降息视为关键转折点。
美股频创新高,却暗藏潜在危机。美银最新调查显示,认为美股估值过高的基金经理人比例创纪录新高,正值川普关税谈判传佳音、企业财报亮眼之际,市场对后市出现分歧。
根据投信投顾公会统计,2023年底至2025年上半年,国内投资于日圆计价基金的资金,呈现爆发性成长。2024年下半年至2025年上半年,增幅达29%,明显优于日本市场基金配置的成长幅度;近一年半累计成长率更接近2倍。
金管会推动TISA(台湾个人投资储蓄帐户)上路满月后,三大基金销售平台接连交出亮眼成绩,开户、申购与搜寻量全线成长,显示TISA不仅引发讨论,更带动投资人实际行动。
响应政府推动「臺湾个人投资储蓄帐户(TISA)」制度,协助国人建立长期、纪律化的理财习惯,中租基金平台、鉅亨买基金与好好证券等三大民营基金平台,近日同步推出TISA专案基金与多项辅助工具,抢攻退休理财与目标收益市场新蓝海。
随着国人退休储蓄意识抬头,政府自7月正式推动「台湾个人投资储蓄帐户」(TISA)制度,鼓励国人以更有效率、更低成本的方式累积退休金。TISA制度一上路,随即成为市场热议焦点,基富通、鉅亨买基金、中租投顾三大基金平台也率先响应,推出TISA专户服务与专属TISA级别基金,抢攻退休投资蓝海商机。
美国联准会7月褐皮书释出矛盾讯号,一方面美国经济活动升温,另一方面企业忧心进口关税推升物价,经济展望偏向中立至轻微悲观,但股市高估值、通膨威胁及企业获利受成本侵蚀三重夹击,美股却屡创新高,短期关税与通膨压力仍是「夏季风险」,但基本面与企业韧性支撑多头格局。法人建议,市场虽风险交织,可透过三层防护策略可锁定长期报酬机会。
TISA上路,为台湾基金投资市场注入全新活力,中租基金平台」是民营基金平台中首家上架TISA基金的销售机构,开户成绩传来捷报。根据「中租基金平台」统计,7月1日TISA基金上架后,新开户进件数较上半年月平均大幅成长近70%;实际完成开户数也成长约50%;既有用户一键开通TISA帐户的数量也与日俱增。显示投资人对TISA制度不仅讨论度高,实际开户意愿也显着提升,可说是国人自提退休金再迈进一大步。
随着川普政府对关税立场转趋温和,加上印度雨季降雨充沛,农村经济与消费动能明显回温,印度股市自4月以来重获资金青睐。法人认为,印度低通膨与降息环境形成政策利多,加上内需强劲、结构性改革持续推进,提供中长线切入的良机。
臺湾个人投资储蓄帐户(TISA)正式启动,中租基金平台成为首家上架TISA基金的民营基金平台,更积极推广业界首屈一指的「均线扣」定期定额独家功能,投入这波TISA销售机构竞争。
臺湾个人投资储蓄帐户(TISA)正式启动,金融业者纷纷推出「低经理费」让利策略产品,希望助燃全民退休理财新运动带动投资商机。中租基金平台成为首家上架TISA基金的民营基金平台,并积极推广「均线扣」定期定额独家功能,投入此波TISA销售机构竞争。
「台湾个人投资储蓄帐户(TISA)制度」正式开跑,能否一炮而红受市场高度瞩目,尤其目前提供的优惠措施是否足够引发热议。多位投信业高层主管表示,投信「有感让利」到股票基金,使得整体费用可媲美ETF,对长期投资应提供了足够的诱因,销售端目前三大基金平台本月陆续上线,开户反应不差,重点观察指标是9月加入的银行体系成效如何。
臺湾个人投资储蓄帐户(TISA)7月上路,中租基金平台积极响应政策成为首波开卖业者,第一时间开放用户申购具「低经理费」优势的9檔TISA专案基金,包括2檔TISA级别基金及7檔R级别基金,涵盖保德信、兆丰、永丰、匯丰等知名投信业者产品。
在2025年剧烈市场变动中,欧股逐渐展现抗跌与成长潜力,不仅吸引国际资金回流,基金表现亦显亮眼,逐渐成为全球资产配置的新焦点。根据晨星基金统计,今年以来欧股基金前10大绩效皆突破19%。
美军21日晚间对伊朗三处核设施展开空袭,伊朗随即扬言报復并宣布国会通过封锁荷姆兹海峡,引发全球关注。面对不确定性升高的地缘风险,投资人应如何因应?专家建议掌握战争阴影下的资产操作节奏,灵活布局、趋吉避凶,反而有机会于震盪中寻找获利契机。
金管会亚洲资产管理中心如火如荼展开,其中TISA帐户预计首波十檔将在7月16日曝光。臺湾集保结算所近期对销售通路业者展开一系列TISA专案说明会,并预计在7月16日举办平台上线记者会。
全球市场资金寻找美股以外投资标的之际,欧洲市场逐步浮现吸引力,德股创高、经济数据转佳,反映欧洲有望摆脱过去两年低迷格局。法人表示,在美股估值偏高、美元避险地位动摇的背景下,欧洲具备政策转向、需求回稳与产业重组等多重利多,正逐步成为资产配置中的新亮点。
川普政策摇动全球资产稳定之际,原本处于边缘的欧洲股市悄然吸引目光。德国股市近期强势创高,反映欧洲经济逐步触底反弹。中租投顾指出,在美股估值偏高、美元避险地位动摇的背景下,欧洲具备政策转向、需求回稳与产业重组等多重利多,正逐步成为资产配置中的新亮点。
川普总统戏剧性的发言一再吸引全球投资人的关注,过去投资人忽视的欧洲股市,却悄然上行,德国股市近期更是创下新高,背后反映的是欧洲经济正从谷底翻身,多项关键指标显示復甦动能逐步增强。中租基金平台总经理苏皓毅表示,投资人若想找寻美股例外论动摇下的投资机会,不妨留意欧股投资机会。