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健保补充保费新制预告消息一出,存股族炸锅,尤其是68檔台股配息型ETF的受益人衝击不轻,据统计,前四大高息ETF受益人数达600多万人就受到影响。
卫福部近日提出健保补充保费制度改革方向,将现行「单笔收入达2万元才课徵」的规定,改为「年度累计制」,未来只要一年内来自股利、利息或租金等收入累计超过2万元,就必须缴纳2.11%的补充保费。此举被视为健保财务改善的重要一步,但也引起投资族群的高度关注。
健保补充保费可能纳入股息课徵的新制,让许多长期投资台股、仰赖股息现金流的存股族备感焦虑,卫福部研拟重大改革,未来个人若一年领取股息超过2万元,就可能被课徵补充保费,财经专家「股鱼」提醒,若担心税负压力过重,不妨考虑将资金转向「海外ETF」。
40、50、60岁不同人生阶段,也意味着所需面对或承担的人生课题有所不同,所做退休投资准备也要有适合的应对方式。安联投信表示,首先,不论是处在哪个年龄阶段,投资没有捷径,维持投资纪律、减少恐惧和贪婪很重要。其次,在标的选择上,应该要放眼长期目标和均衡配置。第三,以定时定额方式分批进场布局、维持投资纪律。
在全球经济结构重塑、科技创新加速与地缘政治变化交错影响下,投资人资产配置策略正悄然转向。根据投信投顾公会统计,2025年9月跨国投资指数型基金规模达761亿元,今年以来成长率达14.6%,显示被动式投资策略逐渐成为市场主流。
退休族如何妥善运用理财工具,成为维持生活品质的重要关键。公股银行建议,退休族应避免过度追逐高报酬,而是以稳健、保本与现金流稳定为核心,并善用定存、基金、债券及保险等工具,或者近期热门的黄金存折、智能理财等,搭配分散配置,以确保长期退休金安稳。
上周五川普发文,蒸发美股四大指数数百点,也让从国庆连假回归的台股跟着软脚,时隔一日,川普释出善意,再次激励美股大涨上演庆祝行情。美中两国关税政策剧情急转直下,让市场大洗三温暖,观察13日台股盘面上布局海外市场为主的ETF,表现最好的前十檔,全数打败台股加权指数,类型涵盖区域型、主题型、配息型,以及一檔股债平衡型,若加上美国联准会(FED)9月降息以来的表现交叉比较,可以发现有5檔既能在大盘重挫时逆势抗跌,又能吃到美国降息红利缴出正报酬,这5檔包括富邦越南(00885)、群益那斯达克生技(00678)、富邦ESG绿色电力(00920)、新光美国电力基建(009805),以及平衡凯基美国TOP(00980T)。
元大台湾50 (0050)再创新纪录,3日规模正式突破7,600亿元,超越境外安联收益成长基金7,560亿元,跃居规模第一大基金,创下指数化投资新里程碑。
儘管投资人对科技类的ETF感兴趣,但在主、被动式之间的ETF该如何配置,也是当前的难题。摩根大美国领先科技主动式ETF基金产品经理溥琪琳认为,被动式ETF多数都是市值型,所以被动式ETF买的多是「现在」当红的明星企业,但主动式ETF反而是致力于寻找「未来」的科技赢家。
寿险与医疗险保障在中年之前扮演重要的角色,随着年纪迈入50岁以后的熟龄阶段,寿险业者建议进入资产整合阶段,寿险角色应该从风险保障转向资产传承与税务规划,熟龄客户若健康条件允许,建议可透过终身寿险与变额万能寿险,设计「生前赠与」或「分年继承」机制,达成「留爱不留债」的目的。
规模高达4千亿的的群益台湾精选高息ETF(00919)第十次配息揭晓,预估配发0.54元,较上季的0.72元低,也步上台股高股息ETF降息行列。不过,以9月1日收盘价21.2元来计算,00919预估年化配息率10.19%,连续10个季度维持10%以上,相较于同类型ETF,配息能力依旧不俗。这也是00919成立以来首次调降配息。
近年来,臺湾ETF市场蓬勃发展,特别是高股息ETF备受投资人青睐。然而,随之而来的配息来源与收益平准金也引起市场关注。
近年来,臺湾ETF市场蓬勃发展,特别是高股息ETF备受投资人青睐。然而,随之而来的配息来源与收益平准金亦引起市场关注。
先别管关税20%+N了,小心臟存股族,可将眼光看向内需股,从早餐蛋饼、午餐滷鸡腿到晚餐火锅鸡肉片,包办我们一日三餐的食品股卜蜂,是只热呼呼、年年出金蛋的「配息型温体鸡」,连配股利19年,平均殖利率4-5%,但存5年报酬翻2倍赢大盘,今年EPS上看10元,价值投资达人股海老牛表示,虽不是梦幻飙股,却是稳健存股,目前「便宜刚刚好」,适合入手。
「臺湾个人投资储蓄帐户TISA」正式登场,对于准备退休理财计画的民眾可说是一大福音。理财专家指出,TISA基金的经理费相较于一般基金费率折半,最低甚至下杀至0.5%,不输给ETF,民眾不需要将所有资金都拿去买高配息的金融商品,可考虑将部分资金定期定额TISA基金,让息收自动滚入再投资,更能够提高整体资产报酬率。
8月是债券ETF除息旺季,高达40檔除息,包括月配息21檔、季配息19檔。统计显示,本月债券ETF年化配息率平均在5%上下,如以月配息来看,7檔配息率达6%以上,其中,位居领先群者皆为非投等债ETF,年化配息率较高者有第一金优选非投债(00981B)达9.60%、凯基美国非投等债(00945B)7.09%、富邦全球非投等债(00741B)达6.78%。
美债ETF写下配息新纪录!復华20年美债(00768B)首度季配息金额高达1.24元,年化配息率近10%,不仅超乎市场预期,更刷新美债ETF配息率歷史新高。8月19日将进行除息,凡于8月18日前持有或买进,即可参与此次配息大红包。
一向不配息的復华20年美债(00768B)终于要「发钱」了!有网友眼尖发现復华投信公告,00768B将由「不分配收益」改为「季季有钱拿」!首度配息评价日为7月31日,预计8月19日首度除息,9月12日发放配息,消息一出,引起网友热议!
在全球高利率环境持续、通膨阴影挥之不去,加上地缘政治风险升温的背景下,台湾高资产族群的投资思维也悄然转变,从过去偏好「有价证券」的操作模式,逐渐转向「新全球多元性资产配置」的策略路线,其中有几大转变方向,让投资已不仅是资产管理,更是生活蓝图与未来保障的一部分。
台湾在今年正式迈入超高龄社会,65岁以上人口占比超过2成,退休理财成为全民关注的焦点。在退休金来源仰赖社保与职业退休金之外,第三支柱即个人储蓄与投资规划的重要性日益提升。近年来,随着ETF投资的普及,尤其今年为台湾主动式ETF元年,因其灵活与成长潜力,逐步成为退休族资产配置的热门选项。