行库智能理财 绩效挥强棒

公股银行强攻智能理财。第一银行统计，2020年推出其「e-First智能理财」平台，截至2021年10月，总投资市值突破6亿元，投资组合中有累积报酬率最高达19％，客户数更已突破3万人，据统计，全臺使用智能理财总户数约12.5万人，等于每四人之中就有一位使用一银e-First智能理财平台。

华南银行智能理财「华南好基智」在2020年9月开放使用，截至2021年9月底，超过有1.7万人使用，投资金额逾4.7亿元。绩效方面，目前有近九成客户呈现正报酬，报酬率高达24％。

一银指出，透过智能理财的相对低进入门槛、个人化设定，希望从青年时期养成储蓄、壮年时期累积财富，以及退休后拥有财富自由的美好人生，e-First智能理财可协助客户投资理财事半功倍，「投资选目的 不用选标的」就能达到设定的理财目标。

其中，一银智能理财的「乐活退休规划」是客户使用排名前三大的投资计画，可见国人对于退休规划重视度提高，加上后疫情时代，在全球通膨，以及失业率高的动盪之下，唤醒国人及早准备退休金的意识。

一银e-First智能理财平台可找出退休金缺口，选择首创的「乐龄退休月月领」投资计画，只需要输入距离退休时间、个人风险偏好及退休后每月生活费，就能获得专属的投资组合建议，搭配一银「退休专区」提供的主题，为民眾量身试算出心中理想的退休计画。

华银则是推出「华南好基智」智能理财，主要是锁定跟着网路一起成长，年龄约在20～35岁的千禧世代，其投资理财方式与过去有很大不同，已经开始透过电脑软体寻求财务建议，与目前主要客群为45岁以上的中高龄族群，较重视人情味与依赖理财人员建议的方式有所不同。

也由于智能理财业务将着重于开发年轻族群，与传统理专在业务发展上有相辅相乘的效果，未来发展智能理财业务亦将同时增加招募理财人员，更全面与细致化的照顾与服务银行各年龄客层的需求。