今年三局共开出340张罚单 金管会罚锾 连二年破3亿元

2021年将结束，金管会到12月27日为止，三局共已开出340张罚单，总罚金额3亿381万元，连同2020年计算，连续第二年罚锾金额破3亿元，2021年最大被罚苦主是银行业，首次年度罚锾金额破亿元。

金管会28日再开罚三家银行，都是理专或行员挪用客户资金、或与客户有不当资金往来。中信银是有两位理专挪用52位客户、逾2.3亿元用于投资期货，且透过数个人头帐户进行资金移转与领现交付，中信银未建立完善内控及监控，被罚1,400万元。

永丰银则是对新进仍未过试用期的年轻行员，设定过高业绩目标，导致理专代客户垫付房贷寿险保费、后又挪用客户249万元资金，被罚400万元；板信亦有一位行员在4年10个月的时间内，挪用一位客户的资金430万元，被罚200万元。

银行局今年累计到12月28日为止，共已有13件罚案，罚锾金额1亿1,289万元，比去年全年罚锾增29％，主要是银行法罚锾上限由1,000万元拉高到5,000万元。

银行局2021年单一罚锾金额最高是台新银行因为理专挪用客户资金被罚3,000万元；第二高是日盛金大股东建群投资（CTL）持股申报，未符合大股东持股透明行动方案，被裁罚金额2,500万元，第三高是中信银28日被罚的1,400万元。

2020年开出67张罚单、罚锾金额1亿3,560万元的保险局，2021年已有71张罚单，但罚锾金额1亿1,500万元，则比去年少。

保险局2021年罚锾金额有前四大苦主，第一名是台北富邦银行因银行通路销售保单疏失罚900万元，第二名有三家并列，即富邦产险、富邦人寿及美商安达产物，也因金检相关缺失，各被罚600万元。

证期局2021年已开出256张罚单（证券期货业加上市柜公司），罚锾金额共7,592万元，件数比2020年多，但金额则少近10％。

证期局2021年罚锾金额前三大，共七家公司，罚锾金额第一高的是三家投信即群益投信、统一投信、復华投信受托办理劳动基金全委投资疏失，每家各被罚450万元；第二是KY公司康友未依规定申报财报，罚336万元；第三有三家券商并列，即券商在证交所主机共置的疏失，处三家券商各被罚144万元，即康和证、国泰证及永丰金证券。