俄银行遭制裁! 黑名单一箩筐 国银忙紧盯

制裁俄罗斯，金融业展开黑名单大作战。金融圈人士透露，金管会已对全体国银下令，要求注意国际防制洗钱金融行动工作组织（FTAF）开出的「黑名单」，尤其是国银必须清查是否与黑名单上所列出的银行进行资金拆借、匯款等金融往来，对此，在228连假前后，国银已全面展开「黑名单」大作战。

据了解，目前已有超过四成俄罗斯银行位列FTAF的制裁名单，且还在不断增加中，金融业人士指出，像是PROMSVYAZBANK，BANK OF MOSCOW，VNESHECONOMBANK，JSC VTB BANK这些俄罗斯政要、金融大亨等往来的主力银行，都在制裁名单上。

国银主管指出，银行会和上述俄罗斯银行有关，通常是跟出口商出货、收取货款的通匯往来，至于资金拆借，银行不会和上述的俄系银行进行资金拆借。

据指出，针对厂商货款，国银现在可能的作法主要有两种，一种是「不进不出」，即国银直接拒绝对方的匯款，让对方匯款进不来，直接退款；另一种是「只进不出」，也就是台湾不能匯款到对方银行，但可接收对方来的匯款，只是对方的金额匯款到国银后会先「冻结」，暂不能发给原本应得到这批匯款的企业户。

国银主管表示，不论採取哪一种方式，都会影响到相关的台湾出口厂商的金流和资金调度，因此在「黑名单」问题引发一连串对台湾厂商的影响下，厂商可能的因应作法，包括会请对方进口台湾货物的公司，改由其他的欧系或美系银行在当地的据点匯款；若在其他国家有据点，亦可用「第三地支付」的方式付款。

但银行也指出，倘若进口台湾货物的公司本身只有在俄罗斯生产，没有其他国家的据点，那么第三地支付恐怕就无法进行。

至于其他方式，包括企业先动用目前帐上的存款部位，或增加「营运周转金」借贷来弥补因为黑名单制裁行动，所导致的资金调度问题。