投资ESG停看听 别省顾问费

法国NATIXIS集团旗下法盛投资管理一项调查报告，揭露25至40岁的千禧世代的财务习惯，调查发现，其一，59％的千禧世代拥有专业财务顾问，比例高于X世代（56％）或战后婴儿潮世代（48％）。

其二，他们最感兴趣的是财务规划方面的专业建议，反映出千禧世代有八成（82％）想实现明确的财务目标，包括在60岁退休。他们勤于储蓄，平均把收入的17％储蓄下来，用作退休准备。

法盛投资管理亚太区负责人Fabrice Chemouny指出，千禧世代非常看重投资需吻合更深层的价值观，新冠疫情期间的ESG投资解决方案很夯，部分来自于千禧世代对其兴趣日益升高。

在今年上半年金融市场大修正过程，法盛投资管理另一项针对全球金融专业人士的调查发现，亚洲金融专业人士仍然认为今年的业务将成长5％，且在未来三年的年成长率将达到10％；其中，八成的亚洲财务顾问把重心放在50至60岁的届临退休族群，帮助他们做好退休理财，让积蓄和投资带来年化报酬。

一如ESG专家提醒，ESG评鑑、评比标准百百样，ESG金融商品的投资报酬率要注意投资时间，不乏要经过精算，建议和熟悉金融市场的财管顾问多谘询，儿子、孙子们都已习惯聘请顾问了，掌握家庭经济的父母们正是需要，更不该省这个钱。