保护高龄金融消费者 双箭齐发

金管会请相关公会订定的会员机构与高龄客户往来自律规范，所适用的高龄客户为现行老人福利法第2条规定65岁以上之自然人，其保护重点有三，第一是确实评估高龄族群的金融需求，透过更多的客户了解、观察及谘询来进行考量。

第二是考虑高龄客户之特殊需要，在客户服务的提供过程、商品开发流程，纳入更多的整体性考量。第三是加强商品推介及销售过程，透过KYC、KYP及适合度分析，建立控管措施与风险管理机制，向高龄客户推介适合当事人风险属性及承受能力的金融服务。

信托公会表示，信托公会积极配合主管机关强化高龄金融保护的措施，已将公平待客原则及公平对待高龄客户的相关要求，纳入信托业从业人员的教育训练课程，以深化信托业的认知及协助其落实执行。

另外也加强推动「高龄金融规划顾问师」认证制度，来培训信托从业人员、长照产业相关的从业人员及服务高龄相关的专业人员，能具备照护高龄者所需的完整观念。