im.B在五银行开户 银行局：要求检讨KYC疏漏

im.B诈骗案引起社会关注，庄琇媛证实，曾与im.B平台往来的有五家银行，新光银最优先列为警示帐号，其余四家银行的帐户则因新光银成为警示帐户的关联户，四家银行皆已针对帐户进行内部控管，而对于民眾陈情案，因涉违反银行法已移送检调。

警政署表示，目前im.B诈骗案已有20人报案，3日已经由检察官指挥办案。

庄琇媛指出，银行公会规范的银行与P2P业者合作自律规范，前提是P2P业者要跟银行揭露自己是P2P业者才能合作。目前了解，im.B并没有与银行合作，而是向投资人说，若在im.B开户的这几家银行开户，彼此间匯款可免手续费，像电支业者也会有合作银行、与客户间转帐免手续费。现在会要求五家银行检讨，im.B台湾金隆开户时KYC是否有不足、为何没发现是P2P业者。

金管会主委黄天牧指出，im.B在市面上有一段时间，不是只有一、二年，属于民法规定的民间借贷，非金融业，「银行法」只规范不当收受存款、没有管借款。金管会2017年提出银行与P2P业者合作自律规范，但P2P并非经金管会核准的执照。这是民间借贷业务，若出问题，由于不是金管会业务，不能找金融消费者评议中心。黄天牧强调，im.B是主事者人谋不臧，并不是所有P2P业者都不好。金管会管银行，不能管P2P业者，但受害民眾检举，还是会依银行法处理。