攻小资、退休族 机器人理财规模激增

看好机器人理财发展，愈来愈多银行投入，且包括国泰世华、永丰、华南、第一、中信等银行的资产管理规模都有大幅成长，前五月中信银「智主投」成长率高达438％，华银「华南好基智」年增翻倍，就客户态样来看，不管年轻小资族还是退休族，都显现加速投入趋势。

市占第一的国泰世银指出，儘管今年金融市场波动不断，「国泰智能投资」资产管理规模仍稳健成长，较去年同期约成长1成，近三年成长近6成，且投资者年龄分布广泛，从20岁～65岁以上都有，不仅年轻人使用，也吸引退休族群，其中又以25岁～45岁族群接受度最高、比率超过5成。

中信银行表示，大眾对于机器人理财服务相当感兴趣，就「智主投」前五个月新申购客户样态，发现男女比例各半，且以40岁以下的客户占6成以上，即对年轻人最具吸引力。

永丰银行说明，今年前五个月「永丰ibrAin」智能理财管理规模较年成长近4成，近三年来成长率都是双位数，其中90％客户选择定期定额投资，平均每月投资约8,000元；投资目标多为旅游基金或退休规画，且态样以30岁～50岁男性占比最高，职业以资讯业及制造业为主。

华银强调，前五月「华南好基智」年成长102％，过去三年成长率各为225％、14％及61％，每月最低投资门槛3,000元，即可体验高端智能理财服务，且提供信用卡定期定额扣款服务，及设定多种目标。

一银也说，至今年5月底「e-First智能理财」已有近6万户参与投资计划，申购投资组合数突破8万组，累计申购金额逾32亿元，较去年底相比，人数及投资组合数成长约1成，近三年来在各方面数据皆持续攀升。

一银补充说，「e-First智能理财」年龄分布中以青壮年族群为主，平均45岁，以40岁～49岁占约3成最高，另50岁～59岁与30岁～39岁分居二、三位；另依不同面向观察客户分布状态，投资金额以60岁～65岁单笔投资平均逾20万元最多，投资计画年期则是19岁以下平均年期最长。