证券市场AI监理政策将推出

臺湾证券交易所近日在官网《观点》专区中，以「展望人工智慧（AI）监管趋势」为题指出，面对快速壮大的AI市场，证券产业要持续且积极关注国际监管趋势，完善相关法规；证交所将与时俱进，预计证券市场AI监理政策下半年推出。

这篇「展望人工智慧（AI）监管趋势」文中指出，在证券市场方面，因使用AI技术应用于深度偽造（Deepfake）诈骗手法日益猖狂，证父所已于2022年9月已协助证券商公会修订「新兴科技资通安全自律规范」，规定证券商使用影像视讯方式进行身分验证时应强化验证，并建议定期办理强化防范认知课程，俾利于证券业者重视新技术操纵所衍生的诈骗风险。

接下来，证交所于2023年12月正式将相关规范订于「建立证券商资通安全检查机制」及「证券商内部控制制度标准规范_CC-21100新兴科技应用」，规定证券商使用影像视讯方式进行身分验证时应强化验证并搭配其他验证因子（如上传身分证件、手机简讯OTP），另要求证券商应定期办理有关深度偽造认知及防范议题的资讯安全教育训练，并建议证券商可将AI深度偽造相关教育训练，併入公司每年定期举办资安课程内容。

对于AI技术其他应用场景，包含生成式AI等，证交所目前正依据金管会指引及参考银行公会运用AI技术作业规范，于「证券期货市场相关公会新兴科技资通安全管控指引」中研拟AI相关安全控管方针，预计于今年第三季陈报主管机关。

证交所指出，俟主管机关核定及证券商公会于自律规范中纳入AI管理要求后，将适时研修「建立证券商资通安全检查机制」及「证券商内部控制制度标准规范」等规定，供证券业者遵循。

最后，证交所强调，AI技术带来丰富的科技创新，却也使各界面临前所未有的挑战，为预防AI技术滥用致伤害企业及民眾之权益，各国监管机关尝试厘清相关业者应负起的责任。

同时，透过借镜美国与欧盟政策，我国在AI技术监管方面，于隐私保护、安全性、透明性等核心原则与国际趋势一致，并以循序渐进之模式，从高度监理之金融产业着手，由主管机关及相关单位共同合作建立监管框架，致力于创新与监管面向之间创造动态平衡，俾利于我国金融市场健康发展。

展望未来，证交所强调，面对快速壮大的AI市场，证券产业要持续而且积极地与各界多方沟通，关注国际监管趋势，完善相关法规。在确保技术伦理、安全和合规的前提知下，企业才能安心探索AI技术的创新与多元应用，为证券市场创造更多的机会。