中信银打诈 成效年年成长

中信银行积极配合政府打击诈欺，预防及遏止不当利用金融从事诈欺犯罪，保障民眾权益，2023年临柜拦阻金额较2022年成长10％，新增警示帐户数较2022年减少近25％，今年上半年较去年同期减少5％，防诈成效显着。

银行公会5日举办「金融反诈高阶论坛」，邀请中信银行分享临柜阻诈及「雷霆专案」执行现况，行政院院长卓荣泰公开表扬中信银行善化分行廖姓柜台行员以临柜关怀提问方式，成功拦阻25件民眾被诈害案，肯定第一线柜台行员克尽职守、守护客户资产的贡献。

「金融反诈高阶论坛」特别邀请中信银行洗钱防制部部长郭玟君分享中信银于防制诈骗的努力，郭玟君说明，中信银行秉持「待客如亲、同理同心」的信念推动防诈文化，建立「神盾联防机制」，在「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」三道防线上，应用大数据资料分析归纳出300项防诈表徵，找出诈骗帐户的潜在关联帐户，提供大厅人员于KYC过程中掌握客户交易风险，启动对应防诈机制，加速对异常交易的判断与联防力。

中信银2023年携手内政部警政署建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，全臺超过7,400臺中信银ATM皆加入连线惩诈行列，诈骗集团车手若在中信ATM提款，系统辨识出异常交易帐户即触发自动报警机制。

今年更进一步与新北、臺北地方检察署携手推动「雷霆专案」，以去识别化之人头帐户名单，运用中信银数位科技发展诈骗预警侦测机制，以利事前精准辨识、管制潜在不法帐户，从源头阻断诈骗金流。

活动中亦表扬中信银廖姓行员2023年成功拦阻25件民眾被害案件，阻诈金额逾新台币1,900万元，廖姓行员指出，受理客户开户、匯款或办理高风险交易，如约定网路银行转帐帐号、调高ATM提领额度或网银转帐额度等，都特别提高警觉，关怀客户是否清楚交易内容与必要性，若客户疑似被诈骗，临柜行员适时介入，就有机会遏止不法情事。

最令廖姓行员印象深刻的是曾有约60岁妇人临柜提领现金90万元，说是儿子结婚宴客金，但妇人神情紧张，过程中虽应对回答，但妇人手机保持通话，即通报警方到场，妇人才透漏接获电话通知涉及洗钱案，要提领帐户款项交给「假检察官」保管，最后成功拦阻。