中国信托＋高检署 诈骗预警优化有成

公私协力精进打诈作为！中国信托商业银行今年4月、5月首创金融机构之先，与臺北地检署、新北地检署合作「雷霆专案」，优化诈骗预警机制有成。臺湾高检署为强化打诈力道，同意扩大合作范围，将提供全臺地检署个人资料去识别化的人头帐户名单，运用中信银行大数据资料分析能力，打造诈骗预警侦测机制，盼藉由预先管制异常帐户、阻断诈骗金流，源头遏止诈骗，减少民眾财损。

「雷霆专案」合作意向书签约仪式昨日于高检署举行，法务部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、北检检察长王俊力、新北检检察长余丽贞、士检检察长顏迺伟、中信银行董事长陈佳文、中国信托金融控股公司（简称「中信金控」）法遵长金延华、中国信托育乐公司董事长陈国恩，以及中信银行个人金融执行长杨淑惠皆出席。

郑铭谦表示，打诈是政府重要工作，法务部负责惩诈，金融机构负责阻诈，而人头帐户是诈团命脉，若能公私协力压制，可阻断诈骗及洗钱管道，减少财损。

陈佳文分享「雷霆专案」成效，中信银行分析双北地检署提供资料，查出尚未管制的人头帐户，并透过高风险因子进一步识别本行其他帐户关联情形且加以警示，期盼未来扩大与检方合作，进化防诈预警监测机制。

中国信托金控要求子公司与客户业务往来，如有发现疑似人头帐户态样，于遵循资料保护规范及确保资讯机密性的前提下相互分享，以利及早发现异常并追踪；中信金控深知金融业的责任与义务，由上至下塑造集团打诈文化，亦积极促成子公司与检警合作，打造防诈安全网。

中信银行致力强化科技防诈，打造「神盾联防机制」，在「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」三道防线，归纳出300项防诈表徵，找出诈骗帐户的潜在关联帐户，提供柜台于KYC掌握交易风险，启动防诈机制。2023年新增警示帐户数已较2022年减少近25％，今年前7月亦较去年同期减少6％，防诈已具成效。