高龄投资人解禁 70岁以上可买海外有价证券了

金管会表示，为避免以「年龄」作为规范标准，反而造成年龄标籤化的疑虑，及基于各业监理法令的一致性原则，研拟修正「信托业营运范围受益权转让限制风险揭露及行销订约管理办法」草案，将对外预告60日。

修正草案主要有两大重点，一是针对信托业办理特定金钱信托或特定有价证券信托业务，以受托投资外国有价证券为目的者，依照现行规定，不得推介对象中有「限制年龄70岁以上、教育程度为国中毕业以下，或有重大伤病证明的非专业投资人」。

为避免以年龄作为规范标准，造成年龄标籤化疑虑，金管会在草案中特别删除「年龄70岁以上的非专业投资人」，全面回归由信托业依照规定落实充分瞭解客户（KYC）、充分瞭解商品（KYP）及适合度分析等评估程序，并依客户评估后的风险属性及承受能力，推介适合金融商品。

第二是基于各业监理法令的一致性原则，草案明定信托业接受非专业投资人委托投资的外国债券，不得包含TLAC债券。金管会表示，依照TLAC债券的国际制度规范目的，为避免非专业投资人持有过多TLAC债券，券商已修正相关规定，明定券商受托买卖TLAC债券，委托人以专业投资人为限，为维持各业监理法规一致性，也一併修正信托业接受非专业投资人委托投资的外国债券，不得包含TLAC债券。