银行端拦阻诈骗 拟祭白名单搭T＋2制

正进行的「打诈纲领」2.0版，将以四大面向架构识诈、堵诈、防诈、惩诈。统计近六个月来，维持在每月平均1万8千件诈骗受理件数，民眾财损每月亦约120亿元，但警政单位和金融机构协助拦阻诈骗，每月不到13亿元，近9成被诈资金难以追回。

法务部和金融机构建有可疑资金管控的通报系统，于发现疑似洗钱交易之日起10个营业日内，填报「可疑交易申报表」，盖用公司/商号戳章后，以传真、电子邮件或其他方式向调查局申报；对明显重大紧急之疑似洗钱交易案件，应立即以传真或其他方式儘速向调查局申报，于五日内填报「可疑交易申报表」。官员指出，该系统运作20多年以来，累积成十分可用的资料库，较能找出异常交易态样和问题个案。

目前各部会阻诈作为，NCC要求电信业实施身分认证、比对用户登录的超连结网址等，持续防堵诈骗简讯，有开发「白名单」登录服务给企业客户，因应大量简讯发送需求；金融机构不停推动防诈阻诈，一旦开始採取「白名单」登录，应有拦阻效果。