亚资高雄专区试办 揭5亮点

亚洲资产管理中心计画的首个示范区「高雄金融专区」，试办办法1日正式出炉。金管会副主委庄琇媛指出，这次松绑范围相当广共有38项业务可试办，如开放可销售未具证境外基金、银行可办理保单融资、保费融资、金融资产组合融资（Lombard Lending）、投顾可办理外部资产管理业务（EAM）等都可以做。预计4月开始接受申请、7月可正式开办，原则上观察半年至一年间。

庄琇媛表示，初步盘点符合资格的业者，包括银行12家、证券商18家，投信31家、投顾20家、寿险15家，共96家金融机构。高雄专区在跨境金融、家族办公室、保单质借等方面，都大幅松绑，民营银行大部分项目都想申请，像跨境、家办等；公股行库则偏向融资、自行质借、家办等。进行过与国外金融商品的服务比对后，只要风险可控，金管会都尽量开放。

金官会并说明办法共有五大核心亮点，一是营造一站式金融服务，使客户直接在机构端完成交易，以满足财富管理需求。重要开放项目如银行得以代理收付款项方式（非信托）销售证券投资信托基金、境外基金或私募股权基金等，并得以机构自己名义代客户办理申购作业，投信投顾事业可多通路的销售未具证境外基金。

二是满足客户资金的流动性及运用弹性的需求，开放银行可办理保单融资与保费融资、开放自行质借范围，还有，银行得以客户整体金融资产组合为担保，办理金融资产组合融资，银行只要认为债权可担保的都可以质借，基金、债券、股票、保单，但黄金、不动产、虚拟币还不行。

三是本国银行、本国证券商提供跨境金融服务，开放海外分支机构人员返台在专区营业据点人员陪同下亦可提供相关服务；四是提供更多元化商品及服务，满足客户多元资产管理服务需求，由银行针对高资产客户辅导创设家族办公室。

开放投顾对高资产客户可办理外部资产管理顾问业务（EAM）但要符合投顾资格、资本额5,000万元的规定，并经许可经营全权委托投资业务。保险部分也开放新商品试办，开放可销售外币收付的多次给付型健康保险，突破过去一次给付型限制。

五是金融业互相创造更多串连合作，提供客户更全面服务效能。