土银 抢攻智能理财市场

兆丰银行指出，去年与国际投研机构晨星（Morningstar）合作，共同推出海外ETF投资组合，为公股第一家同时提供基金与ETF双投资组合的机器人理财服务，今年目标预计于第二季再推出ETF台币信托投资组合服务，方便客户以台币申购ETF投资组合。

合库银行表示，未来机器人理财业务发展将着重于持续优化客户使用体验，以提升交易流程顺畅度及操作便利性。目前合库智能理财有「i梦想」、「i悠活」、「i乐龄」3大主题，依据客户不同人生阶段规划财务目标，提供勇敢追梦、创造被动式收入或规划退休生活等理财方案，并主打每月仅需新台币3,000元即可布局多檔基金的低门槛，让小资族可以更轻易地参与投资。

臺湾银行表示，今年将持续优化智能理财业务系统功能，提供更优质的基金投资组合建议，强化客户体验，以吸引年轻族群及小资族轻松投资理财。目前利用AI及大数据分析等技术，根据客户投资风险属性和财务目标提供「智能e投资」、「圆梦e路发」及「退休e管家」3种投资规划方案，并依市场变化定期调整，以降低市场波动风险，提高资产增值的潜力及资产管理效率。

即将加入战局的土银目前正进行智能理财服务系统整合测试，规划于今年11月底上线，并设定首年度（2026年）目标为AUM达2.4亿元，未来成长动能可期。土银指出，智能理财服务将透过演算法提供符合客户风险属性的投资组合，以利客户进行理财规划、绩效追踪、投资组合下单及再平衡等，为配合政策，落实推展普惠金融目标，预计同时降低相关投组金额门槛，让智能理财服务更亲民。