台美动能多资产平衡ETF启动

政治大学名誉教授、前校长周行一指出，台美动能多资产平衡指数未来发行ETF后，可做为战术性资产配置的投资工具，实践长期财务目标及分散风险；退休基金协会理事长巫慧燕也强调，多资产ETF可根据风险程度进行不同的股债配置，提供退休理财一站式的投资解决方案。

臺湾指数公司（TIP）与彭博指数公司（BISL）日前于证交所举办「国际合作新篇章—跨境多资产指数共创新局」发表会，共同发布「臺湾指数公司彭博台美动能多资产平衡指数」（台美动能多资产平衡指数）。

发表会特别安排两场专题演讲，第一场邀请周行一以「如何运用多资产ETF协助个人理财」为题，分享个人运用多资产ETF的优势与考虑因素；第二场由巫慧燕以「透过多元资产ETF进行退休基金准备」为题，着重退休准备的重要性，及多资产ETF于退休金规划的运用策略。

周行一分享，「台美动能多资产平衡指数」于未来发行ETF后，可做为战术性资产配置的投资工具，实践长期财务目标及分散风险，指数设计于不同股市环境下进行股债比例动态调整，在股市上涨时，以具动能投资性质的正回馈交易策略为主。

周行一表示，股市下跌时，则透过降低投资股票比重与提高债券比重达到反向交易的策略，可协助投资大眾以简便方式平衡股债配置，满足投资人运用ETF达到兼顾稳健报酬与风险管理的投资需求。

巫慧燕也分享，臺湾于2025年已正式迈入超高龄社会。根据研究，退休后三大花费主要包含生活费、医疗费及休閒娱乐，依基本、宽裕、奢华等不同程度，以20年估计约需准备1,660万至4,760万元。因此，如何建立个人的财务自由度、累积退休的经济后盾，是需要大家非常重视的议题。

巫慧燕指出，在个人退休理财工具中，多资产ETF可根据风险程度进行不同的股债配置，提供一站式的投资解决方案。投资人可运用多资产ETF做为新型态生命周期理财工具，透过强迫储蓄的累积，以长期、有纪律的方式准备理想退休生活。

臺指公司表示，「台美动能多资产平衡指数」为多资产主题指数发展的开端，未来将持续发展符合市场需求及投资趋势的新指数与资讯服务，协助投信公司拓展ETF多元商品，提供投资大眾多样化选项，共同推动臺湾成为亚洲资产管理中心。