玉山投信－玉山投信启航 壮大金控版图

玉山金控在一年内成功完成投信版图的补强，旗下子公司保德信投信10月1日正式更名为「玉山投信」，玉山透过完成併购保德信投信，不仅取得市场基础，更获得扎实的人才与专业团队，为未来国内财富管理市场与海外布局奠定关键基石。

回顾这桩併购案，玉山金控总经理兼玉山投信董事长陈茂钦表示，玉山金控董事长黄男州去年第三季提出「金控扩大版图、银行扩大版图」的发展策略，短短一年内即见成果。玉山于今年3月宣布收购保德信投信，7月正式完成交割，并于10月1日更名为「玉山投信」，成功补齐金控旗下的重要子公司。

从金控的层级来看，玉山金控确实将投信、寿险、产险等核心子公司版图补齐视为目标，但寿险部分因有明年新会计制度接轨的挑战，难度最高，因此必须持续审慎评估；银行方面，有鉴于国内市场已臻成熟，併购机会有限，因此将「海外併购」视为重点；投信方面，因评估保德信投信的专业与人才与玉山金控可相辅相成，因此积极把握这次释出的机会。

陈茂钦说，保德信投信成立于1992年，2000年併入保德信集团，其深耕臺湾市场的作风不同于其他外商投信，它不是仅销售海外基金，更有在地化的产品与经营基础，加上兼具外资的专业制度与国际通路，以及在地人才与市场耕耘，在台湾基金市场累积的口碑与信任，是玉山金控併购的关键因素。

陈茂钦认为，金融业最重要的资产是人才，这次收购不只是取得牌照，而是把一支完整的专业团队纳入玉山大家庭，能大幅缩短「从零到有、从有到大」的成长过程。未来，玉山投信将与玉山银行在财富管理、私人银行等领域紧密结合，发挥整合效益。

目前玉山银行、玉山投信皆已响应政府亚洲资产管理中心政策，成为首批获准进驻专区的金融机构，未来玉山金控将结合各子公司的平台与专业，提供媲美香港、新加坡等国际金融中心的产品与服务，打造具台湾特色的私人银行，并将串联台湾、香港及新加坡三地，提供顾客跨区域、跨平台且高品质的金融服务。

陈茂钦强调，随着高雄亚洲资产管理中心政策逐步落地，玉山将把投信业务纳入跨境整合布局，积极争取海外台商庞大资产回流管理，打造台湾迈向亚洲资产管理中心的契机。而此时玉山投信的加入，除补齐金控版图的意义，更肩负成为金控产品引擎以及提升客户更全方位服务的角色。

陈茂钦指出，台商在海外累积大量资产与现金，但过去多交由外国券商或资产管理公司管理，未能有效导入国内体系。金管会推动资产管理壮大政策，亚资中心扮演关键角色，未来跨境业务可由海外分行返回台湾，由亚资中心同仁陪同向客户介绍商品，这与过往法规「境内外切割」的模式大不相同。

「玉山在跨境整合、跨业整合一向具优势，现已布局香港、新加坡，如今再加上亚资中心法规松绑，未来跨境业务将更具发挥空间。」陈茂钦表示，有信心玉山能在资产管理国际化上取得领先。

玉山投信总经理梅以德则指出，亚资中心开放「外部资产管理（EAM）」制度，玉山投信也已申请，这让投信业者的业务模式出现突破。过去投信管理资产规模（AUM）局限于客户购买基金或签订全权委托，如今客户资金不论存放境内或境外，只要授权投信，都能进行管理。「这让台湾投信真正具备国际资产管理人的功能，对投信产业和服务的客户而言，都是加分的政策。」

玉山投信是玉山金控扩大资产管理版图的关键布局，未来将以顾客为核心，积极发展共同基金、ETF、全权委托等业务，将服务范围扩及自然人、中小企业及机构法人，并整合集团内研究资源以提升管理效益，7月已推出第二檔ETF基金「保德信全球蓝筹（009810）」，未来也将持续多元产品线，原共同基金及ETF系列产品，预计在2026年第二季全部更名为玉山投信。此外，玉山投信与美国保德信的深厚连结会继续延伸，为国内引进国际间优质的基金产品与资源，提升玉山资产管理服务的广度与深度。