《国际金融》员工勾结客户 德意志银行在欧洲启动内部调查

德银表示，在调查完成之前，无法提供调查细节。据了解，德银正调查员工是否有违反欧盟规定，将复杂的投资银行产品不当地销售给客户，然后私下地与这些公司分享获利。

据知情人士透露，内部调查始于客户去年的投诉，调查主要针对西班牙的柜台，他们销售对冲、掉期(Swaps)、衍生品和其它金融产品。

一项稽查发现，德银没有按照金融工具市场规定(Mifid)，错误地将客户企业分类；该规定要求银行依照金融成熟度来区分客户等级。

据熟悉事务人士指出，德银认为，部分员工在知情状况下，对于那些被认为无法了解和承担头寸风险的客户，进行了不当的和不适合的产品销售。

德银的Project Teal调查计画还指控员工与部分该不当购买产品的客户进行私下和个人的勾结。调查规模也扩大到欧洲其他地方，但金融时报认为，最终可能为西班牙和葡萄牙地区客户受到影响。

预计德银很快将对监管单位揭露最终调查结果。该行监管单位为德国联邦金管局和欧洲央行。