金融科技创新实验业者可改制券商 近日上路

首宗金融科技创新实验业者「好好投资」将出沙盒落地。金管会证期局副局长郭佳君27日指出，开放证券商办理「基金交换」业务、金融科技创新实验申请人可申请改制许可为券商，新法规预告完成，近日就可上路。

郭佳君表示，此次证券商相关法规做出两大修正，一是开放证券商办理基金居间业务。明订仅经营「基金居间」业务的证券经纪商资本额只要5,000万元及筹设保证金为1,000万元、营业保证金1,000万元，且经营本项业务的证券商应于银行设立「专用」的存款帐户办理款项收付，且不得流用。

二是开放金融科技创新实验申请人可申请改制为证券商。郭佳君表示，这部份已作放宽。预告期间原本规定申请改制为证券商者，其申请日前一个月内经会计师查核签证之资产负债表「净值」不能低于实收资本额，但考量有些新创公司发行股份无面额，且多数新创公司初期都呈现亏损状态，因此略作放宽，改为净值不低于该公司股本之三分之二，也就是可容许小幅亏损。

另外，想要改制为证券商的金融科技创新实验申请人还要符合：创新实验具有创新性、提升金融服务之效率、降低经营成本或提升金融消费者权益等成效，且申请人为「股份有限公司」。

另配合2021年6月底实施之「股票造市者制度」，证期局也修正证券商管理规则，放宽股票造市者(限证券自营商)借券卖出价格之限制。放宽证券商因应担任股票造市者之提供买卖报价或避险之需要，不受借券卖出价格不得低于前一营业日收盘价之限制。

郭佳君指出，此次修法将可扩大证券商业务范围，提供投资人多元投资管道，并可协助金融科技创新实验申请人的业务衔接与推动，以提升金融科技产业发展及竞争力。又股票造市者制度藉由造市者持续提供合理报价，将可提升股票流动性，带动整体市场动能，以达活络市场功效。