防虚拟货币交易平台洗钱 金管会订定办法

很多虚拟货币的交易由于不在监管项目之列，很容易成为罪犯甚至恐怖份子洗钱工具，行政院于日前指定金管会为虚拟平台的洗钱防制主管机关，金管会随即积极进行相关法制作业。

金管会金管会表示，本次法规的订定，主要是为落实FATF国际规范及洗钱防制法规定。研订的办法计有18条，主要参酌防制洗钱金融行动工作组织(FATF)发布的建议，并考量外界建议所订定，条文重点如下：

一、本事业的范围(指在国内设立登记者)及用词定义(第2条)。

二、本事业进行确认客户身分、强化确认客户身分、客户身分持续审查等规定(第3条至第6条、第8条至第9条)。

三、本事业进行虚拟通货移转时应遵循的规定(第7条)。

四、本事业纪录保存的规定(第10条)。

五、本事业对达一定金额以上通货交易申报的规定(第11条)。

六、本事业对客户交易持续监控，及对疑似洗钱或资恐交易申报的规定(第12条)。

七、本事业对资恐防制法第7条第3项的通报方式及程序(第13条)。

八、本事业防制洗钱及打击资恐内部控制与稽核制度的实施内容(第14条至第16条)。

金管会再次提醒民眾，虚拟通货(虚拟资产)是具有高度投机性的数位「虚拟商品」，并非货币。此外，虚拟通货不是金管会核准发行的金融商品，不适用既有的投资人保护机制，虚拟通货交易平台也不是经金管会核准设立的机构。鉴于虚拟通货市场资讯不透明，易受人为操作或炒作，价格波动大，投资风险高，在从事交易前，务必充分瞭解其运作模式，审慎评估风险，避免遭受诈骗或投资损失致生权益受损。