佛心举动 金管会承诺金检抓大放小

金检将人性化。金管会检查局长张子浩27日表示，金管会订定「检查局金融检查指导原则」，金检将朝三方向调整，一是风险导向、抓大放小，不再事事罗列开罚；二是开放意见沟通与调合，尊重各业务局的法规解释；三为积极导入创新科技工具，提升查核效能。

金管会的金检行动可说是金融机构闻之色变，几乎每逢金检就像被剥掉一层皮，且一定有各种疏失被开罚，小则罚款、大则被停业，且影响商誉，更可能影响后续业务申请。

为改善金检效率，诉求专业公正、风险导向及开放沟通的金融检查文化，张子浩表示，以前金检报告中写的缺失会比较多一点，没有筛选，未来对于一些比较小的缺失、违法性比较小，考虑就不再列入金检报告。

张子浩表示，每年度列金检计画前，会先询问银行局、保险局、证期局等各业务局监理重点、在意的项目，列为金检重点检视项目，至于没那么重要的意见，未来可能就不再写入或面请改善，即请金融机构立即改善，不再凡事都列、凡事都罚，即所谓的抓大放小。

金检缺失将分级，张子浩说，第一是金检各重大缺失即会列表A，是各金融机构董事长、总经理必须签名确认，并确实改善后回报金管会，二是一般缺失，三就是面请改善的小缺失。

二是开放的态度，倾听业者对法规的解释，最重要的法规的讨论，会与业务局沟通，尊重各业务局对法规的解释。

三即是积极导入创新科技工具，提升查核效能，除持续透过训练提升检查人员专业，并积极导入科技辅助查核工具，利用大数据分析协助有效辨识高风险与异常等重点事项，具体落实风险导向查核作业，提升查核效能。

金管会强调这次订定「检查局金融检查指导原则」，其位阶为所有检查作业规范的上位指引，系规划检查制度及作业流程的基础，且为检查人员执行金融检查作业遵循标准，期透过此指导原则使检查业务能与整体金融监理运作妥善融合为一，并透过监理目标及风险为基础驱动之检查方式，确保检查工作能协助金管会会达成监理目标。