金融业第一家 永丰金导入AI建置法遵平台

金融业第一家！永丰金控创业界之先，导入新兴科技及技术，建置法遵智能平台，包括法规智能分析系统、法遵风险评估系统及法遵管理仪表板，主因是金融业为高度监理之行业，法令不计其数且异动频繁，常需投入大量人力及资源进行监控及调整，但仍不免有所疏漏，导入AI后将彻底解决这个问题。

永丰金控表示，透过赋能与创新科技将繁复的法令遵循作业智能化及自动化，除了可自动搜集包括金管会、证券暨期货法令查询系统等20余个资料源的法令、函释及裁罚资料，且每日进行更新，更导入AI智能及rule-base演算法交叉比对技术，将数千部外部监管规范与公司内千余部内规，建立高密度的「条对条」的关联比对，监管规范如有异动，系统就会通知进行内规检视，达到自动、即时及精准监控的效果。

此外，该平台也建置法令遵循风险评估(CRA)系统，永丰金控指出，法遵风险评估及管理为主管机关近年来的监理重点，永丰金旗下银行及证券子公司以智能化方式执行法令遵循风险评估作业，由系统设定风险主题、剩余风险矩阵、等级量化分数之风险参数，并计算单位及全行固有风险、管控措施及剩余风险之分数，且透过系统审核、更新及储存设定轨迹，以达效率化管理。

法遵管理仪表板以文字探勘之技术，计算关键字于监管规范中出现的频率，透过文字云视觉化的方式，观察于指定范围中较为显着的字词，以瞭解法规异动趋势，并对主管机关裁罚案件进行智能分析，察知主管机关的监理重点，发掘更深一层的法遵风险变化，以便採取有效的管理措施。