理财专家指出,现在有愈来愈多投资人了解到0050、0056的投资优势,用来追求台股资本利得与股息收益,採取的方式就是「慢慢存、一直存」,用小钱累积未来的财富。但是0050、0056分别为半年配及年配,当股息配出后想再投资,就必须要手动买进,进而产生交易费用,这时如果透过同样由0050、0056发行商元大投信所发行的「0050 ETF连结基金」、「0056 ETF连结基金」,就可以省下相关费用。

理财专家说明,大家可能都听过「复利的威力远胜原子弹」这句话,而要有复利效果,就是要把配息再投资,让钱再去赚钱。对此「0050 ETF连结基金」与「0056 ETF连结基金」的不配息级别,提供0050、0056股息自动再投资的管道,只要配息一发放就会自动再投入,节省自行交易的成本,也不会被重复收取经理费。

法人表示,ETF连结基金主要投资连结的ETF,例如「0050 ETF连结基金」就是主要投资0050,且投资0050的资金部分不会重复收管理费,两者长期走势呈现高度相关,因此投资「0050 ETF连结基金」,就相当于投资0050。

据投信投顾公会统计,0050 ETF连结基金不配息级别的受益人数连三个月成长,达到3,150人新高;0056 ETF连结基金不配息级别的受益人数,也从2019年成立时的数百人成长到1,593人,合计目前共有近5,000人运用连结基金的不配息级别,来参与0050及0056的投资。

随着0050 ETF连结基金及0056 ETF连结基金的能见度提高,基金规模成长逐步带动基金费用率下滑,2021年两檔连结基金的管理费率下滑到0.14%、0.13%,更有利投资人降低投资成本。

同时,投资人如果再善用投信业者的手续费优惠活动,还能再省下一笔。即日起至12/31,到iOS Store或 Google Play下载「元大基金先生」APP,透过APP定期定额申购元大投信台股系列基金,享终身0手续费优惠,其中包含「0050 ETF连结基金」与「0056 ETF连结基金」,以及今年元月月配息与年终配息一举配出亮丽配息率的元大台湾高股息优质龙头基金,以及元大2001基金、元大高科技基金等多檔台股主动基金。

表一、0050、0056 ETF连结基金净值走势与0050、0056 高度连动

资料来源:理柏资讯,资料时间2019/6/10~2022/3/16。0050 ETF连结基金及0056 ETF连结基金皆成立自2019/6/10。
资料来源:理柏资讯,资料时间2019/6/10~2022/3/16。0050 ETF连结基金及0056 ETF连结基金皆成立自2019/6/10。
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