《金融》行员涉A钱 凯基银挨罚600万元

金管会表示，凯基银继光分行吴姓行员于2014年12月至2019年5月间，违规与客户行内外帐户间有资金往来情况，且在2020年11月持客户存折、盖妥印鑑的交易单据，与假扮客户的友人偕同临柜匯款，存匯柜员在执行交易时未落实确认客户身分。

其次，凯基银北门分行张姓行员于2020年4月至2021年1月间，私自代客户临柜办理交易，挪用客户款项约119万元。金管会调查后认为，上述2事件显示凯基银有未完善建立及未确实执行内控制度状况。

银行局主秘侯立洋指出，凯基银未完善建立客户与行员个资相同时的控管机制，使客户对帐单地址被变更为行员或亲属的户籍地或居住地，难以发挥对帐单防弊功能。同时，亦未确实执行临柜交易控管及身分确认机制、落实督导员工遵守行为守则。

侯立洋表示，凯基银行先前曾发生员工挪用客户款项案件，但该案为内部自行发现，因此当时仅处以纠正。此次2案显示凯基银行内控确有疏失，因此依违反银行法规定裁罚600万元，并提出5项监理要求。

金管会要求凯基银行检讨所涉总行通路督导主管责任，建立客户资产大量流出监控机制、落实客户关怀措施，参照理专十诫2.0建立相关态样监控。同时，要求对客户加强宣导，避免与行员间私下资金往来，并应定期检视对帐单，并依公会规定报送此案违法失职人员。