全台首份「影响力投资指数」出炉！

施罗德投信以联合国「2030永续发展目标」（Sustainable Development Goals, SDGs）的17项发展目标为奠基，统整归纳成包括：环境生态（Environment）、健康医疗（Health & Wellness）、永续建设（Sustainable Infrastructure）、责任消费（Responsible Consumption）与社会共荣（Inclusion）等五大投资主题，并透过影响力指数调查，分析台湾投资人对于影响力投资偏好的「世代差异」，让投资人更精准掌握「影响力投资」的核心价值。

「2022影响力投资大调查」针对30～60岁的三大投资世代之台湾投资人调查，并同时关注投资人在影响力投资指数中，「认知、实践与意愿」等三面向之综合指数表现。施罗德投信从调查中不仅发现，台湾投资人看好影响力投资的长期报酬，更对于实践参与影响力投资表达高度意愿。该调查显示，有超过6成的投资人愿意参与影响力投资，意愿指数高达81.6分。

施罗德投信指出，投资人在「影响力投资指数」的「认知指数」分数中，以最年轻的30～39岁世代，最力挺影响力投资。不仅该指数的分数最高、达到59.22分外，其中有近3成的投资人目前已经拥有影响力投资项目，更有53.8％的投资人表示愿意在未来两年内，开始影响力投资。

政治大学金融系教授杨晓文解释，现今30～39岁世代的投资人，因为对永续等概念接触得早，更愿意跳脱旧有金融体系，从事对环境友善的投资行为；再加上擅长使用数位网路，更有机会接触到新型态的投资资讯，成为推动「影响力世代」的关键族群之一。

细部分析影响力投资下的五大主题，施罗德投信表示，台湾投资人普遍关注「健康医疗」与「环境生态」两大主题，且随近年政府「低碳政策」的推动，也为「环境生态」面向中「能源转型」等议题，创造多元投资机会与可能，值得投资人持续关注。未来施罗德投信也将致力推广影响力投资概念，携手投资人实践「用影响力投资改变世界」的愿景。

如果提到未来有兴趣投资的部份(包含退休准备)，如果看到整体调查，投资人最偏好「健康、医疗创新」（77.8％），其次是能源转型（零碳排）题材（68.6％）。施罗德投信进一步分析三大投资世代的偏好，发现因世代间经济环境不同，也因此有显着的世代差异。例如在30～39岁世代中，最关注「创新医疗」的主题，占73.7％；40～49岁世代中，则有70.3％投资人，偏好「永续粮食与水资源」主题；50～60岁世代，除了「创新医疗」外，也有71.6％的投资人则偏好「能源转型」主题。

杨晓文说明，歷经了两年的COVID-19的全球危机，是30～39岁年轻世代开始关注「创新医疗」投资主题的主因。但随年龄增长以及本身须负担的责任角色转换，主要扮演育儿与长者照护角色的40～49岁世代，在具备程度经济能力同时，也会倾向关注与生活需求相关的主题。50～60岁世代，则因为经歷过从前的乾净环境，然后过度到目前碳排放量增加、导致的气候与环境变迁，相较其他世代更关注「能源转型」主题。