金管会前八月罚锾1.54亿 年底前恐有大案

金管会9月前六个工作日，就开出多张罚单，其中银行局对永丰银行理专劝诱客户借钱投资或投保，开罚1,800万元，还有经理人停职及加计作业风险，及台新银行是不当催收及放款利率订价与业务员奖金连结，没有合宜的控管机制，也罚1,000万元，加计作业风险，若再加上保险局7日一口气罚810万元，则目前罚锾累计已逾1.9亿元。

到目前为止最大罚单都在银行局，如开发金被罚2,000万元、永丰金1,800万元、台湾银行理专挪用案1,400万元，还有日盛金大股东CTL未如期释股罚1,200万元，加计台新银，共有五件破千万元，而银行局目前共有12件重大裁罚案，等于4成以上一罚就破千万元，市场预估后续恐还有集团式大罚单。

但若以前八月来看，银行局开罚10件、金额6,280万元，是比去年同期减少32％以上，加计9月两件大案后，与去年前九月的9,289万元相比，微减少2％，再有罚案就超越同期。

近三年罚锾都破亿元的保险局，前八月开出42张罚单，罚锾共4,630万元，比去年同期作数少近24％，罚锾少50％，若加上9月初开罚的810万元，仍是比去年前九月少43％以上。

今年保险局大罚案主要是金控集团的分案，如中国人寿因大股东问题被罚600万元，9月再被罚240万元，合计840万元最多，单一罚单亦是今年最高；其次才是台新银行保代业务被罚300万元、新光人寿因大股东及不动产投资管理等，被罚300万元，新寿9月再吃二张共300万元，合计600万元，排名累计第二大。

证期局前八月连同上市柜、公发公司等共开出161张罚单，共罚锾4,512万元，件数少10.6％，金额少28％，主要是今年证券投信业罚锾较少，大案如瀚亚投信被罚400万元、丹尼尔投顾300万元、凯基证被罚240万元等。