《金融》金管会出5招 精进诈骗防堵

金管会统计，自2021年1月至2022年6月间，银行透过临柜关怀成功拦阻疑似诈骗案件共7525件、拦阻金额达约35亿元。为加强诈骗防范，进一步强化银行拦阻成效，金管会配合内政部警政署推动「疑涉诈欺境外金融帐户预警机制」。

「疑涉诈欺境外金融帐户预警机制」要求银行在客户临柜办理境外匯款时，透过检核发现属于警政署汇整的疑涉诈欺境外金融帐户时，将加强关怀提问，提醒民眾避免受骗。36家国银已在7月底前全面完成上线，13日正式宣告启动。

金管会表示，盼透过金融机构与执法机关密切合作，建立金融联防安全网，有效防堵疑涉境外诈欺金流。针对近日外界关切诈骗集团利用网银约定转帐功能，将诈骗所得款项转匯至境外情形，金管会亦在论坛中向金融业者说明相关5大防制诈骗精进措施。

首先，针对网银约定转帐部分，金管会已请银行公会根据客户属性、使用需求及风险高低程度，研议网银约定转帐的相关风控指引，预计9月底完成，并要求银行对于民眾申办网银或开启约定转帐帐户服务时，应确实落实主动关怀提问。

其次，针对防制人头帐户进行诈骗，金管会已要求各银行应将银行公会汇整银行间具共通性的异常交易态样，纳入内部预警指标及作业规范加强控管，并责成银行公会定期滚动检讨上述共通性态样，提升银行辨识相关警示交易有效性。

第三，对于强化虚拟帐号控管，鉴于近期第三方支付常有遭利用于诈骗情形，金管会已请银行公会邀请警政署刑事警察局及高检署，共同研商建立第三方支付服务业者及卖家以虚拟帐户及信用卡进行交易时的异常交易态样，以提供会员银行参考。

第四，针对与执法机关合作方面，金管会除将督促金融机构配合内政部警政署推动「疑涉诈欺境外金融帐户预警机制」外，亦配合行政院「新世代打击诈欺策略行动纲领」所定方案持续办理相关防诈措施。

最后，对于加强反诈骗教育宣导方面，金管会将持续办理「走入校园与社区办理金融知识宣导活动」，并规画制作以防制境外诈欺主题微电影，强化民眾对跨境网路交易平台风险认识，防范民眾遭受金融诈骗或跨境投资损失。