手法曝光！首例女行员当诈团内鬼 用这招让转帐限额到1500万

桃园地检署日前侦办诈欺案件时，发现29岁朱姓银行员涉及指导诈骗集团成员应对银行，并利用「过号」漏洞，让诈团成员可以由自己审核，协助诈团成员提高转帐额度1000至1500万。桃园地检署将朱女等22人依法提起公诉，并请求法院从重量刑。

重大刑案专组主任检察官叶益发、检察官李佩宣日前侦办林姓男子为首的诈骗集团案件时，发现有银行员被诈骗集团吸收犯罪。该银行员与诈骗集团合作，将相关身分验证程序事先告知诈骗集团成员，让诈团成员得以提高转帐额度。

检方说，因为诈团中，自愿提供帐户的成员俗称「车主」，这些车主普遍教育程度不佳，若到银行申请提高转帐额度，大多难以过关。因此朱女和诈团合作，提供「技术」指导，并利用过号漏洞，要车主到银行抽号码后故意过号，再到自己负责的柜台接洽，例如询问是否与虚拟货币交易所交易，要回答「不是」等等。轻松让车主将转帐额度提高为1000万至1500万。只要完成1件，朱女就可分得5万元报酬。

因转帐额度提高，可以大幅降低诈骗集团洗钱难度，共12人提高额度。此外诈团还指导车主，事先偽造不实对话内容，要他们转帐后随即去派出所报案，假装自己也是受害者。

检方认为，林男熟知办案手法，且制造多处断点，增加查缉难度，甚至渗透银行吸收行员，破坏金融监管机制，造成民眾损失3.3亿元。检警共追出22人，并积极经查诈团成员财产，查扣犯罪所得4700万元，成功阻止诈欺洗钱管道。检方依涉犯组织犯罪

防制条例、加重诈欺及洗钱防制法等罪，对朱女、林男等人提起公诉。