三行员涉内鬼通诈团 金管会重罚银行2千万元！

银行行员屡发生串通诈骗集团，金管会30日重罚！金管会银行局副局长童政彰30日宣布通过对中信银行的裁罚处分案，童政彰指出，中信银行办理客户调高网路银行转帐及ATM提领日限额作业所涉缺失，显示该行对于确认客户调高交易限额合理性及真实性之控管、员工行为管理等机制，有未完善建立内部控制制度之情事，已违反法规，依法核处新臺币2,000万元罚锾。

除了要求中信银行检讨总行就未完善建立内部控制制度所涉相关人员之责任。依「银行资本适足性及资本等级管理办法」第18条第3项规定，就第二支柱监理审查，银行局也要求该行增加作业风险之相关资本计提。

童政彰指出，中信银行「成功分行前行员朱员、东民生分行行员吴员及芦洲分行行员萧员」在2021年7月至今年5月期间办理客户临柜申请调高网路银行转帐及ATM提领日限额之案件，案关帐户调高限额后有短期内遭设定为警示或衍生管制帐户之异常情事，案关缺失显示该行有未完善建立内部控制制度之情事，核有欠妥适。

童政彰指出，中信银对于确认客户调高交易限额之合理性及真实性，未完善建立相关控管机制，也未完善建立主管覆核及牵制监督机制，更未完善建立员工行为监控及管理机制等疏失，依银行法第129条第7款规定，核处该行2,000万元罚锾。

除了高额罚锾，银行局也要求，中信银行办理客户调高网路银行转帐及ATM提领日限额作业，对于确认客户调高交易限额合理性及真实性之控管、员工行为监控及管理等机制，未完善建立内部控制制度，请该行检讨总行就未完善建立内部控制制度所涉相关人员之责任。且依「银行资本适足性及资本等级管理办法」第18条第3项规定，就第二支柱监理审查要求该行增加作业风险之相关资本计提。