防第三方支付沦诈骗 数位部携10业者研议强化法遵

产业署说，数位部于会议中特别邀请国内首宗查获第三方支付业者为诈欺、赌博集团洗钱案件的高雄桥头地检署检察官郑子薇进行案件类型介绍，藉以提升业者对于诈欺案件的联防意识。透过分享实际调查案件过程中遇到的困境，检方单位提出对于第三方支付服务业者联防诈骗案件的建议，包含强化对于买、卖方客户的身分验证、交易过程中金流控制以及建立检方与业者间即时连线等机制。检方也对于近日数位部所提出的有关于第三方支付管理措施，包含业者须签署法遵声明在内之能量登录制度，以及与金管会透过银行业者联防等，表示支持与正面肯定。

第三方支付服务业者在会议中，也分享在防诈作为的投入。其中有业者表示，为避免诈骗集团利用其服务作为诈骗工具，会把关卖方客户商品的合法性，除在客户申请服务会执行客户身分辨识，针对交易也会进行异常交易的监控，对于异常客户在关系企业间互相警示，并且明显观察到已有效降低被作为诈骗工具的可能性。

数位部也回应检警调单位及业者在精进联防作为的需求，表示数位部将持续强化政府与业者间的联防作为，包括与出席会议的10家支付业者建立联防平台，对于有异常交易情况的卖方进行建立警示机制，避免诈骗集团利用讯息落差在不同平台之间流窜。

此外，数位部将研发相关网页侦测工具，让业者对于卖方客户进行网页定期侦测异常情形，例如在申请第三方支付服务后偷偷转型为博弈平台或贩卖特殊商品。

对于多家第三方支付业者在会中表达，希望开放第三方支付服务业者比照电子支付机构介接金融联合徵信服务，以强化客户身分辨识（KYC），阻绝不法人士利用第三方支付服务进行诈骗，数位部后续将与金管会协调。

李怀仁在会议中强调，为避免第三方支付成为诈骗集团利用洗钱的工具，数位部已分别从法遵面、业务经营面及行政协助面等三大面向研拟具体措施。尤其在法遵面向，亦已与金管会达成共识，数位部将依洗钱防制法指定第三方支付服务业应向数位产业署申请能量登录，届时未完成能量登录业者，银行可认定为洗钱防制之高风险业者 ，即终止其虚拟帐户服务。

数位部呼吁第三方支付服务业尽快向数位产业署申请登录，共同纳入诈骗联防体系，产业署将协助完成登录业者落实法遵工作期，并请业者依据洗防法主动针对可疑交易向法务部通报。