《金融》凯基投信董座丁绍曾：台湾退休资产投入台股明显不足

凯基投信总经理张慈恩表示，在「长寿社会」及「永续共好」的两大趋势下，凯基投信计画将在2024年展开一系列的品牌活动，除了持续提供质优的投资解决方案，协助投资人建构「游刃有余」的退休生活之外；也计画与大学合作，设计不同的活动来提升年轻世代的金融素养，在「普惠金融」的推广上尽一分心力；此外，也将借助集团的数位资源，提升客户的数位体验，进一步建构「丰盛未来共学圈」。

凯基投信董事长丁绍曾指出，现代退休制度的起源是来自1889年由德意志帝国所设计，最初的设计是雇员在70岁退休，由政府发放养老金直到去世；在1950年与1990年时，已开发国家的人均寿命是65岁、73岁，到了2020年，则已超过80岁。随着高龄化社会的形成，退休准备变得格外重要，惟台湾人在退休准备明显不足。对比美国与台湾的退休资产规模占国民生产毛额 (GDP) 的比重来看，美国有135%，而台湾则仅有29%，其中台湾退休资产投资于本国股市的金额占本国股市的比重只有3.6%，也远低于美国的49%。

为了能协助投资人解决退休准备不足的痛点，过去六年来，凯基投信除了设计一系列的主动式多重资产基金之外，随着投资人对资产配置与定时定额投资的需求日益增温，凯基投信也推出了多檔布局台湾及全球的股票型ETF与债券ETF。截至10月底，凯基投信ETF管理规模已挤入前十名，排名第七。