建立顾客基因精准行销 永丰金控获得发明专利

永丰金控积极布局AI技术于金融服务场景之创新应用与数位转型，自主研发的「利用顾客基因之行销系统与方法」于日前通过经济部智慧财产局审查、取得发明专利。透过深度学习技术分析顾客与喜好商品之数位足迹，以智能化推荐方式提供顾客更适切的个人商品化建议及财富规划，优化数位金融体验与服务品质。

永丰金控自2021年起投入研发「利用顾客基因之行销系统与方法」，导入AI模型整合，透过分析集团内顾客与商品往来的资料、以及数位足迹等，建立每位顾客的行销基因，并推荐个人化商品。

目前该系统之行销应用场景分别为以下三大面向：辅助金融商品销售、提供客群差异化精准服务、运用数位渠道扩大个人化服务范围。其执行成效包含数位帐户客群精准行销作业流程上减少40％时间，一年预估可节省行销作业工时约1,500小时；其次，信贷电销拨款率单月平均相较于过往人工筛选方式成长75％，人均名单拨款金额成长31％；此外，与证券沉睡户简讯触动率提升逾3成。

永丰金表示，每一位顾客对于金融商品的偏好，如生物基因般独一无二，透过「利用顾客基因之行销系统与方法」引入新兴AI技术针对行销作业模式进行创新变革，提供差异化客群精准行销策略，并藉由建立顾客基因模型库与自动化机制，致力于优化顾客之金融服务体验。同时，藉由模型的导入，亦有助改善、节省传统行销模式所耗费的大量资源，发挥综效共创双赢并逐步拓展智慧运营的应用范围。

永丰金控为深化数位底蕴、落实AI创新应用及保护技术研发成果，已陆续取得影像识别系统与方法、智慧不动产权评估系统等发明专利。未来除了积极关注与投入资源于人工智慧与新兴科技领域之发展，亦体认带动翻转金融之关键，奠基于数位人才之养成与培训，持续招募及延揽各界优秀AI人才加入团队。