《金融》国泰教战手册 亲子小额理财三原则

国泰证券建议，家长可採「台美股定期定额」的投资策略，同时运用国泰证券领先业界的「股息再投资」功能，将获得的股息自动投入原标的，长期累积除能抵御市场短期波动，还可打造资金复利效果，协助孩子的红包持续「钱生钱」。鉴于美国联准会展开降息循环，国泰证券补充，家长可把握债市甜蜜点，透过国泰证券的「小债平台」，以小资金前进海外债券市场，并在持有债券期间内，依票面利率定期收取债息，即便压岁钱的金额不高，亦有望累积现金流，补足孩子成长中的各项教育支出。

国泰投信说明，家长帮小小孩理财时，可首重成长型商品，如定期定额市值型ETF国泰台湾领袖50(00922)。定期定额的好处是能够分散投资的时间风险，只须最低新台币100元的小额资金，即可投资。当孩子渐长成为青少年，家长也可另配置高股息ETF，例如国泰永续高股息(00878)，为目前全台受益人数最多的ETF，有机会每季再加码零用钱。

国泰世华银行则表示，家长可选择平衡型基金标的，透过定期定额的方式投入小额资金。平时较忙碌的家长们亦无须担心，近年智能理财服务兴起，国泰世华银行旗下「国泰智能投资平台」可根据投资人风险属性（KYC）、投资偏好及预计投资的年限金额等资讯，为使用者提供客制化投资组合。此平台亦以24小时为投资人监控投资部位，当市场变动或因特定情况造成现有投资组合比例偏离原投资目标，系统即会主动发出再平衡通知，助投资人轻松完成再平衡交易，将投资组合调整至最适合的配置。