《金融》渣打集团调查：全球超高资产家族逾半考虑搬迁家族办公室

渣打集团调查全球300位超高资产家族办公室的专业顾问，结果有54%超高资产家族正考虑在未来12个月内迁移其家族办公室地点。这些考虑搬迁的家族表示，资讯安全(36%)、地缘政治稳定性(28%)与寻找财富管理专业人才(26%)为其主要考量。这显示迁移家族办公室不仅是为了风险控管，而是增强韧性与多元化布局的积极决策。

接班传承方面，调查显示，84%超高资产家族认为新世代的参与对于传承规划十分重要，但有3分之1的家族成员仍不满意目前新世代的参与程度，认为他们参与程度不足或是参与过度。报告更指出，有74%受访的家族办公室专业顾问曾观察到不同世代成员之间的决策衝突。而有约4分之3的家族成员在面对慈善捐赠与衝突解决时会仰赖个人判断。

渣打集团认为，上述情况点出超高资产家族在日益复杂的财富管理布局所面临的挑战。研究结果建议，建立并定期审查具有适当治理结构（如家族规章、专业辅助决定、衝突调解程序）的财富规划流程，能够协助家庭适应环境变化，保持目标与价值观的一致。

此外，超高资产家族对于新兴科技的运用，呈现正面态度。76%的超高资产家族表示，愿意在有人为监督的前提下，运用AI来辅助投资决策，显示AI正逐步成为决策过程的核心要素。同时，新世代的观点及建议，正加速超高资产家族採纳新科技。约有81%的家族办公室领导者认为，年轻世代的观点非常关键。

渣打集团私人银行全球主管暨大中华、北亚区财富管理及零售银行业务主管洪子寓表示，面对急速变迁的环境，财富管理架构必须与时俱进，以增强韧性、掌握机会并守护传承。再者，家族必须抛弃被动思维，为变化而规划，并着眼于未来，从而为后代创造价值和永续传承。

本次调查是由渣打集团与金融时报合作，在2025年5月至6月期间，主要访问中国大陆、新加坡、香港、伦敦、杜拜、印度以及非洲等7个市场，共300位超高资产家族办公室成员及其专业顾问。统计参与本次调查的超高资产家族可投资资金皆超过5亿美金（约新台币152亿元）。