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11月初的ETF除息秀于6日顺利落幕,接下来还有多檔台股ETF将于17日至25日除息,目前已有30檔公布配息金额,整体规模超过兆元,预估将配发超过190亿元资金活水,包含国泰永续高股息、富邦台50、復华台湾科技优息等重量级台股ETF,主动野村臺湾优选也迎来首次配息。
卫福部拟推健保补充保费新制,将把利息、股利改採年结算方式收取,年结累计逾2万元就会收2.11%补充保费,衝击存股族,引民怨紧急喊卡。粉专直呼,新制恐让五百万名中产与存股族沦为「存骨族」。胸腔科医师苏一峰质疑海鲲号、F16-V军购,台湾之盾都在浪费钱,何不补贴健保?
健保补充保费新制引爆民怨!未来不再是「单笔超过2万元」才要缴,而是「全年累计」只要破2万元,就得缴纳2.11%的补充保费。以目前公股行库一年期定存利率1.7%来算,只要存117.7万元,利息就超过2万,而被扣2.11%。补充保费新制将影响480万人,换言之,全台每5人就有一人被当肥羊。
卫福部近日提出健保补充保费制度改革方向,将现行「单笔收入达2万元才课徵」的规定,改为「年度累计制」,未来只要一年内来自股利、利息或租金等收入累计超过2万元,就必须缴纳2.11%的补充保费。此举被视为健保财务改善的重要一步,但也引起投资族群的高度关注。
小编今天(6)日精选5件国内外重要财经大事。政府承诺不调整健保费率,为辟财源,卫福部社会保险司代理司长陈真慧5日指出,明年将修《健保法》就健保补充保费进行改革。针对结算机制,将从「单笔计算」改为「年度结算制」,未来一年利息、股利等收入累计超过2万元,即须缴纳2.11%补充保费,估影响高达480万人,可望为健保基金每年挹注100亿至200亿元,最快2027年上路。
台股高股息ETF陆续发布11月配息,由于下半年台股持续创高,多数高股息ETF配息持平或调升。最新统计显示,本月15檔除息的高股息ETF中,共5檔调升配息,9檔持平;调升金额最多的为中信成长高股息(00934),较上次增加0.032元,其次是永丰ESG低碳高息(00930)的0.025元、兆丰永续高息等权(00932)的0.02元。
卫福部将修法调整《健保法》,拟针对薪资以外的利息、股利、租金等,年结累计逾2万元将收2.11%补充保费,新措施让股票大军骂翻。证券专家表示,政府这项修法明显是「劫富济贫」,总归户的概念加上年度结算,只要有几十万元股票或ETF资产,多逃不过缴纳补充保费的命运。
11月ETF除息秀登场。据统计,将于11月首周除息的股债ETF共计有9檔,全数皆为月配型,其中有6檔债券ETF,3檔为台股ETF,以预估年化配息率来看,群益优选非投等债(00953B)以7.71%居冠,而群益科技高息成长(00946)以6.82%为本波除息台股ETF的配息王。整体以公司来看,群益投信旗下三檔ETF 00953B、00985B、00946本次配息都符合市场预期,除息日都在同一天,有兴趣的投资人可把握11月4日最后买进日参与除息。
主动群益台湾强棒ETF(00982A)公告第2次配息资讯,根据群益投信官网最新配息公告,预估每股配发金额为0.334元。若以今(3)日收盘价14.84元推算,单次配息率约2.25%,预估年化配息率达9%。
第一金优选非投债ETF(00981B)公告最新月配息资讯,每单位配发0.069元,换算年化配息率为9.04%,已连续6个月配息率都维持9%水准。依照时程,11月20日除息,参与本月配息的投资人须在19日以前买进且持有,本次配息发放日为12月12日。
40、50、60岁不同人生阶段,也意味着所需面对或承担的人生课题有所不同,所做退休投资准备也要有适合的应对方式。安联投信表示,首先,不论是处在哪个年龄阶段,投资没有捷径,维持投资纪律、减少恐惧和贪婪很重要。其次,在标的选择上,应该要放眼长期目标和均衡配置。第三,以定时定额方式分批进场布局、维持投资纪律。
全球股市屡创新高,同一时间市场持续受关税法案、通膨、经数据飘忽不定所干扰,投资操作难度大增。中国信托投信因应当前投资环境,推出中国信托策略优利多重资产基金,主打「433配置」的策略,核心配置为40%被动式掩护性买权ETF(Covered-call ETF),另配置30%债券及30%高息股,帮助投资人在面对潜在风险时,仍有持续创造收益的机会。
美国联准会(Fed)将于本周召开货币决策会议,市场预期此次会议有望再降息1码,而为支持经济,各界预估此次降息循环将持续到明年。随着降息趋势确立,带动债券市场投资气氛,长天期债ETF表现更为跃出。
国人热爱高息收产品,相关概念的投资标的也不断推陈出新,而非投资等级债可说是高息收类型的始祖,投资规模动辄百亿元以上,以最新境外基金观测站资料显示,国人投资规模前五大的单一国家非投资等级债券基金,加总规模超过新台币800亿元,其中规模最大的富兰克林公司债基金规模达213亿元,占比超过1/4。
联准会正式启动降息循环,加之中美贸易衝突持续升温,全球债市气氛明显转多,具备高票息优势的投资等级债ETF再度成为市场资金焦点!大华投等美债15Y+(00959B)经理人郭修诚指出,自今年9月启动降息之后,联准会鸽派立场愈加明确,降息之外,联准会更有望结束缩表,意味未来货币政策宽松空间更大,现在正是投资人卡位降息初期「高息甜蜜期」的好时点。
联准会启动降息循环,加上美中贸易衝突持续升温,全球债市气氛明显转多,具备高票息优势的投资等级债ETF成为市场资金焦点。大华投等美债15Y+(00959B)经理人郭修诚指出,预估2025年至少在11、12月各有一次降息机会,而缩表最快可能会在2026年上半年结束。
金管会、证交所等证券周边机构共同推动的2025 ETF投资博览会,今年首度移师高雄于10月17日起至19日假高雄展览馆举行,第一金投信首度参展,特别将旗下相当火红与主题性强烈的ETF产品太空卫星主元素纳入展场设计中,展场打造出「第一金投信,第一起飞太空舱」,诉求「选对未来投资直达成长轨道」。
富邦投信发行的3檔ETF:00982D、00983D、009809今(14)日同时在证交所挂牌上市。00982D、00983D也成为市场上首檔在证交所挂牌的主动债ETF。
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00919是第3大高股息ETF、定期定额第5大,目前规模1477亿,受益人133万人,平均殖利率逾10%,近3季未填息,今年绩效仅6.8%,输大盘17.5%,加上9月配息缩水25%,不少人把气出在经理人身上,或怒批是庞氏骗局,PTT名人兼财经部落客「哆啦王」看不下去,决定出来帮00919说话,如果搞懂指数逻辑,也懂收益平准金,就不会冤枉经理人或认为自己被诈骗。