高齡投資人解禁 70歲以上可買海外有價證券了

金管會表示，為避免以「年齡」作為規範標準，反而造成年齡標籤化的疑慮，及基於各業監理法令的一致性原則，研擬修正「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」草案，將對外預告60日。

修正草案主要有兩大重點，一是針對信託業辦理特定金錢信託或特定有價證券信託業務，以受託投資外國有價證券為目的者，依照現行規定，不得推介對象中有「限制年齡70歲以上、教育程度為國中畢業以下，或有重大傷病證明的非專業投資人」。

為避免以年齡作為規範標準，造成年齡標籤化疑慮，金管會在草案中特別刪除「年齡70歲以上的非專業投資人」，全面回歸由信託業依照規定落實充分瞭解客戶（KYC）、充分瞭解商品（KYP）及適合度分析等評估程序，並依客戶評估後的風險屬性及承受能力，推介適合金融商品。

第二是基於各業監理法令的一致性原則，草案明定信託業接受非專業投資人委託投資的外國債券，不得包含TLAC債券。金管會表示，依照TLAC債券的國際制度規範目的，為避免非專業投資人持有過多TLAC債券，券商已修正相關規定，明定券商受託買賣TLAC債券，委託人以專業投資人為限，為維持各業監理法規一致性，也一併修正信託業接受非專業投資人委託投資的外國債券，不得包含TLAC債券。