《金融》財管2.0續牌審核鬆綁 過關2次可永久開辦

金管會2020年8月公布「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶業務，同年底及2021年5月中分別核准3家、4家銀行開辦。2021年9月起開放銀行準備妥適後個別提出申請，迄今已核准11家銀行開辦。

據銀行局統計，截至2024年1月底，除了尚未開辦的華銀外，其餘10家銀行均已開辦業務，合計審核通過億級以上的高資產客戶數達7328人、月增3.91％，高資產客戶資產管理規模（AUM）達約8808億元、月增2.77％。

現行「財管2.0」業務牌照期限為3年一審、依規定須在半年前提出續牌申請。首波核准開辦的中信銀、兆豐銀及上海商銀執照已於去年底到期，並順利通過續牌申請。第二波核准的國泰世華銀、一銀、合庫銀近期亦順利完成續牌申請，瑞銀則在審議中。

銀行局副局長林志吉表示，考量銀行申請第2次續辦時，已辦理財管2.0業務逾5年半，累積相當辦理經驗，為兼顧監理需求及業者辦理業務的長期規畫，決議對第2次續辦年限予以鬆綁、回歸一般業務監理，銀行後續無須再申請續辦。

此舉意味隨著規定鬆綁，首波取得執照的中信銀、兆豐銀及上海商銀，只要2026年6月底前申請2次續辦申請並順利通過，即可永久開辦財管2.0業務。而去年10月底甫取得執照的華銀，則預計第二季正式開辦業務。

此外，為鼓勵外銀參與「財管2.0」業務，金管會去年底已放寬參與門檻。林志吉表示，已收到1家外銀新申請開辦，正進行審核中。據目前掌握，至少還有1家外銀將在下半年遞件申請，惟實際時程仍須視外銀判斷及相關籌備進度而定。