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統計表定11月即將除息的22檔月配債券ETF,以近期收盤價換算,年化配息率分布在4%~9%之間,配息率最高前十檔配息水準都有達5.5%以上,包括五檔BBB級債、三檔非投資等級債,其中又以非投等債配得最大方。
觀察債息相對高的非投資等級債,掛牌的有六檔,不論是近三個月或是近六個月,股價都能繳出正報酬,若是還原債息計算,近六個月含息總報酬更都達到8%以上,顯示非投等債不只債息配發有競爭力,股價也漲得動。
聯準會政策重心逐步由控制通膨轉向維護就業穩定,加上美國財政部長貝森特日前公開呼籲聯準會繼續降息,加上非投等債企業第三季財報多數優於預期等利多因素助攻,投信認為,非投等債市場應可迎來一波強勁行情。投信並建議尋求穩健收益的投資人留意布局非投等債ETF的機會。
對於即將邁入退休階段的投資人而言,資產配置的重點在於兼顧穩定收益與長期成長潛力。可採「核心+衛星」策略,例如以市值型ETF作為核心部位,確保投資組合具備分散與長期增值的基礎,同時再以產業主題、債券ETF作為衛星配置,靈活調整市場變化,在穩健中掌握成長契機,打造兼具防禦與報酬的退休投資藍圖。富邦投信建議,可選擇市值型ETF,搭配單一國家、科技或非投資等級債等積極型衛星部位,再加上主動債ETF,打造現金流,全面提升退休資產的防禦力與收益潛力。
隨著聯準會政策重心逐步由控制通膨轉向維護就業穩定,加上美國財政部長貝森特(Scott Bessent)日前公開呼籲聯準會繼續降息,且非投等債企業第三季財報多數優於預期等利多因素助攻,中國信託投信7日指出,非投等債市場可望迎來一波強勁行情,尋求穩健收益的投資人,此時正是布局非投等債ETF的良機。
美國聯準會再度降息,帶動債市投資氛圍。法人認為,降息符合預期,但同時因聯準會主席鮑威爾表示12月並非版上釘釘,後續降息節奏能難掌握,對降息受惠程度高的長天期債ETF與利率風險較低的短天期債ETF各擁投資人青睞。
第四季旺季行情奏效,市場風險偏好也擴散到非投資等級債等固定收益資產。投信法人分析,經濟數據多符合預期、聯準會有機會在年底前連兩次降息支撐,續為年底前行情助攻,但漲多後反覆震盪的可能仍在,首選美國平衡型及非投資等級債券型基金,看好美國經濟軟著陸及聯準會降息行情。
健保補充保費可能納入股息課徵的新制,讓許多長期投資台股、仰賴股息現金流的存股族備感焦慮,衛福部研擬重大改革,未來個人若一年領取股息超過2萬元,就可能被課徵補充保費,財經專家「股魚」提醒,若擔心稅負壓力過重,不妨考慮將資金轉向「海外ETF」。
美科技股周二下挫,市場資金轉向避險資產,帶動美元走強與美債價格上揚,台股5日開低失守28,000點大關,債券ETF逆勢上彈。展望後市,法人以股、債、期等三大商品教戰,強調若美國政府關門議題解決,可伺機進場建立美債部位,個股操作應掌握輪動節奏與配置策略。
證券櫃檯買賣中心董事長簡立忠出席工商時報「壯大資產管理 迎向黃金年代」台北場論壇時指出,櫃買中心在我國資本市場中扮演「中小微型及特色成長型企業橋梁」的重要角色,其定位堪比美國那斯達克交易所在美股市場的地位。雖然整體市值規模相對較小,但核心價值在於「扶植具特色與成長潛力的企業」進入市場,壯大台灣資本市場的深度與廣度。
11月ETF除息秀即將登場,據統計,將於11月首周除息的股債ETF共計有9檔,全數皆為月配型,其中有6檔債券ETF,3檔為台股ETF,以預估年化配息率來看,群益優選非投等債(00953B)以7.71%居冠,台股ETF中則以群益科技高息成長(00946)6.82%最高。
富邦投信董事長黃昭棠表示,台灣ETF市場經過20餘年的發展,已從早期產品導向,逐步邁向以投資人需求為核心的新階段。過去的成長,是由供給面帶動市場的典型案例,但未來資產管理業的關鍵在於,如何提出「目標導向型投資策略」,滿足退休與穩定收益的需求,讓投資結構更健全、資金運用更有效率。
11月ETF除息秀登場。據統計,將於11月首周除息的股債ETF共計有9檔,全數皆為月配型,其中有6檔債券ETF,3檔為台股ETF,以預估年化配息率來看,群益優選非投等債(00953B)以7.71%居冠,而群益科技高息成長(00946)以6.82%為本波除息台股ETF的配息王。整體以公司來看,群益投信旗下三檔ETF 00953B、00985B、00946本次配息都符合市場預期,除息日都在同一天,有興趣的投資人可把握11月4日最後買進日參與除息。
台股頻創新高下,獲利了結賣壓顯現,最新統計顯示,台股ETF受益人數單周流失2.6萬人,不過含積量高的市值型ETF人氣逆勢走強,主動式台股ETF也靠績效持續維繫人氣;債券ETF受益人數則持續減少,今年來多靠短債、非投資等級債撐住人氣。
第一金優選非投債ETF(00981B)公告最新月配息資訊,每單位配發0.069元,換算年化配息率為9.04%,已連續6個月配息率都維持9%水準。依照時程,11月20日除息,參與本月配息的投資人須在19日以前買進且持有,本次配息發放日為12月12日。
美國政府關門一個多月,法人指出,歷史經驗顯示,1995年以來美國政府共關門五次,期間10年期美債殖利率普遍下滑10至30個基點,並推升債市價格大漲,觀察國內債券ETF績效表現,近三個月共計14檔投資級債ETF大漲二位數,短線雖然股市波動加劇,但長天期優質債券因具穩定息收與避險價值,往往成為資金主要避風港。
金融市場行情熱絡,加上資金流入,推動23檔ETF規模創高,其中有七檔ETF近三月規模更出現翻倍成長,以股票型ETF占多數。近三個月規模增幅第一的主動統一台股增長(00981A)規模增胖高達372.15%至234.52億元,新光美國電力基建(009805)、國泰US短期公債(00865B)也有都成長2倍以上。
40、50、60歲不同人生階段,也意味著所需面對或承擔的人生課題有所不同,所做退休投資準備也要有適合的應對方式。安聯投信表示,首先,不論是處在哪個年齡階段,投資沒有捷徑,維持投資紀律、減少恐懼和貪婪很重要。其次,在標的選擇上,應該要放眼長期目標和均衡配置。第三,以定時定額方式分批進場布局、維持投資紀律。
國內債券ETF今年逆風,直到9月美國啟動降息才開始吸引資金回流,唯一一檔規模增加超過200億元的群益優選非投等債(00953B)人氣也衝至第一,該檔基金經理人李忠泰擁有超過20年的債市投資經歷,在投資市場中運用自己學太極拳的精神,避免因一時躁動錯過投資時機,成為國內基金市場中的債市投資高手。
群益優選非投等債基金經理人李忠泰藉著過往在共同基金操作所累積的背景與經驗,深知投資債券商品的眉角,了解投資人對於報酬的追求與風險的厭惡,故00953B一開始的設計理念即是透過以往得獎操作的邏輯與經驗,以追求風險與報酬的平衡,達到長期投資價值的體現。