《金融股》国泰银前7月基金销量增5成 股票型最受宠

国泰世华银行指出，今年4月推出透过数位通路定期定额投资基金，最低申购门槛只要500元的活动，也大幅提升年轻投资人定期定额投资基金的意愿。国泰世华银行财富管理部协理李鼎伦表示，年轻世代中高达98％选择透过数位通路申购基金，显见对这群网路原生世代，数位金融服务已成主流趋势。

国泰世华银行统计数据显示，整体而言2021年客户投资表现都较2020年积极，基金申购人数、销量都创下双位数成长。基金销售排行榜则由波动相对较高、追求资本利得的股票型基金独占鳌头，销量最高的五檔基金中就有三檔为股票型基金；相较于2020年基金销售以波动相对较低、追求固定利息收益的平衡型及债券型基金为主，显见今年投资人对投资风险的容忍度较高。

在这波「FIRE」理财风潮下，针对初次尝试投资的年轻族群，李鼎伦建议应採取「分批布局」和「分散配置」的策略，因市场低点难测，藉由定期定额分批布局才能平均分摊投资成本，以时间换取获利的空间。在选择投资标的时，则可适时配置债券型基金，避免将资金过度集中在股票型基金，以分散风险。