寿险公司业务员可卖基金 保经代公会：不公平

金管会9月底宣布将松绑寿险公司业务员销售基金门槛，只要考取可销售投资型保单的证照，再加考投信顾法规即可销售自家寿险公司代理的基金，有22万业务员受惠，保经公会理事长廖世昌大喊「不公平」，强调传统保经代业务员亦争取多时，这次却被排除在外，正在研究法规，要向金管会提建言。

据了解，这项开放是证期局的法规松绑，即是在「证券投资信托事业负责人与业务人员管理规则」草案中，现行必须考取高级业务员、投信投顾业务员及投资分析证照，才能销售基金，但新法规有简化寿险业务员考试门槛，将预告60天，证期局表示是有业者来建议，并非透过任何公会，而保险局方面亦不知情有这项开放。

由于寿险业务员又分为登录在寿险公司、银行保经代部门、传统保经代公司及个人执业等模式，这次证期局开放的是寿险公司业务员部分，因为必须是自家公司代理的基金，业务员才能在具有投资型保单证照的前提下，简易加考投信顾法规，即可推荐、销售基金，等于寿险业务员除了可销售或推荐各式寿险保单、产险保单、同金金控或有合作的信用卡，到有公司合作的生前契约、健检套案等，又多一项商品可销售，即收入机会可望增加。

廖世昌表示，寿险产业在低利率环境下经营不易，寿险业务员更是艰困行业，这次在疫情衝击下，收入亦大受影响，且近年银行通路掘起，传统保经代生存空间也受到压抑，也希望政府多开放商品，让大家增加工作收入，廖世昌表示，保经代业务员扣掉也可以销售基金的银行通路业务员，亦至少还有10万人左右，不应被忽视。

但这次金管会宣布松绑的项目，却没有包括一般保经代业务员，让保经及保代公会傻眼，但因为传统保经代目前应不是法定基金代理机构，所以律师出身的廖世昌表示，正由法律小组研究法规条文，检视是否有任何方式，可让保经代业务员亦可合法销售基金，再正式向金管会提出建议。