智能打诈！ 刑事局、北富银合作大数据、AI科技侦测预警

因应近年电信网路诈欺犯罪持续高发，为期结合民间力量，携手防制民眾受害，刑事局与台北富邦银行于今（2）日以「智能防诈、强化保障」为合作目标，共同签署合作意向书，联合建置金融诈骗侦测暨预警机制，以大数据分析及AI科技共同守护民眾财产安全。

刑事局分析指出，目前诈欺犯罪仍以假投资、假检警、解除分期付款等案类为主要的犯罪手法，支付管道则以临柜匯款及网路转帐为大宗，均须透过金融体系的运作，诈骗被害人金钱及洗钱隐匿。

警方说，要彻底斩断犯罪金流与溯源追查幕后的诈欺集团及金主，警方持续与银行业者建立打击诈欺犯罪的共识并着手行动，今年度迄今已成功临柜拦阻被害人转帐匯款逾新台币13亿余元、警示涉案帐户约3万8457组（圈存2亿8000余万元），成效斐然。

刑事局表示，在与北富银「智能防诈、强化保障」合作机制中，将由刑事局汇整多年来查缉诈欺集团所累积的侦查经验，分析犯罪态样及可疑徵候，由双方的资讯团队建置智能模型，建立金融诈骗侦测暨预警机制，以两方向为起点：一、分析警示帐户金流态样，制定异常侦测指标。二、建立双方即时通报管道，强化线上打击犯罪能量。

刑事局长黄嘉禄表示，警方在打击诈欺犯罪的工作上，持续透过行政院跨部会的会议平台，结合经济部、金管会、通传会等事业主管机关共同推动。在民间机构，则需要电商、网路平台、资通讯、金融业者的积极协助。

黄嘉禄说，对于台北富邦银行愿率先运用前瞻金融科技，积极与刑事局携手合作表达敬佩，期望今日的签约仪式，能透过北富银在同业间的领先地位，带动更多金融业者加入公私协力、共同反诈的团队，共同保卫民眾财产安全。