投资诈骗激增！金警联手 揭三大诈骗手法

股市夯、宵小起，2021年投资诈骗案激增到4904件，金管会与警政署携手打诈。金管会主委黄天牧23日与内政部警政署署长陈家钦以视讯方式共同举办「打击金融犯罪平臺会议」，邀集银行公会及39家本国银行总经理出席，会中达成四大共识，并揭露去年三大投资诈骗类型：网路博弈、虚拟资产诈骗，境外金融资产投资（期货、股票）。

金管会银行局副局长童政彰24日指出，此次会议主要共识有四点，一是金警强化资讯传输效率性，当警方有相关情资需求时，银行要建立通报机制提升资讯传输效率；二是强化金警加强交流，透过交流、教育训练，让金融业掌握最新犯罪手法、导入相关内控机制、弱点防堵；三、银行加强临柜关怀，虽然执行过程中不免遇到客诉，但守护民眾财产是重要职责，发现异常即时与警方联繫；四、银行业建议，比照防疫宣导照三餐加强民眾防诈观念，让民眾有反诈骗的意识。

童政彰表示，据警政署统计，近五年（2017年至2021年）金融机构因为客户临柜办理业务，行员警觉异常进行关怀、通报警察成功拦阻的诈骗案共有10091件、42.13亿元免于受到诈骗。另据警政署通报统计，2021年全年投资诈骗案件达4904件，较2020年增加2052件、年增率达投71.95％，金额也从10.27亿元增加到20.83亿元。投资诈骗三大类型为：网路博弈（赌博）、虚拟资产诈骗，境外金融资产投资（期货、股票）

黄天牧指出，近期金管会推动的相关防制金融犯罪的措施，包括：提醒民眾注意匯款安全、网路银行诈骗案件提醒、也配合警政署推动疑涉诈欺境外金融帐户预警机制等。金融业应将金融犯罪防制列为内部控制重点项目，唯有建立良好之内部控制制度及良善文化，方能有效防杜金融犯罪行为。

童政彰表示，本次会议由内政部警政署简报分享「金融诈欺及舞弊」以及「网路银行钓鱼简讯」等金融犯罪案例，对于新型态金融犯罪态样进行深入分析，与会金融业者均感到获益良多。与会业者发言踊跃，并咸认为应强化金融机构与内政部警政署之金融联防机制，建置资讯交换平臺即时通报情资，以有效阻截犯罪不法金流。陈家钦表示警政署将积极参与平臺建置，期能有效提升资讯传输效率并缩短金流追查时效，让警方及金融机构间的相互联防更加紧密，及时拦阻被害款项，有效防范并减少金融犯罪，保护国人财产安全。

银行公会理事长吕桔诚表示，透过金警合作，建立金融联防机制，应可有效防杜诈骗，减少民眾损失。多年来银行公会配合政策并协同会员银行共同推动相关防制措施，鉴于金融犯罪手法日新月异，银行公会将动态检讨相关因应措施，以防杜金融犯罪，维护安全稳健的金融交易体系。