《金融》金管会堵打炒房漏洞 揭票券业金检5缺失

检查局副局长张子敏表示，国内目前有8家票券商及17家银行兼营票券业务，去年针对2家银行及2家票券商进行专案金检，针对承销免保票发现的5大缺失，已于2月21日发函各金融机构就下列检查缺失，要求业者进行检视并确实改善。

首先，2家银行均未确实依规定办理徵信调查作业及徵提营业发行计画，或未对企业主要负责人办理一般信誉调查、徵提企业完整3年会计师签证财报。张子敏指出，许多银行认为票券承销并非授信，所以不需要徵信，实际上发行商依法应进行徵信并了解资金用途。

其次，4家业者均有2项共同缺失，一是径依客户信评及净值条件核予免保票承销额度，未依客户发行计画及偿还来源核实核定，或所核定额度与实际动用金额差异过大、核予额度欠妥，二是未考量同一产业免保票发行集中度风险控管，对此已要求业者必须审慎办理。

再者，1家票券商出现免保票承作利率不足以支应资金成本，利率订价易致削价竞争的缺失。张子敏指出，该票券公司仅赚取0.01％的微薄利润，未考虑风险及资金风险营运成本问题。

最后，1家票券商承销租赁公司的商业本票，但该屋赁公司以投资不动产信托受益权方式，间接将资金流向不动产业、且金额持续增加。虽然徵信报告中有揭露资金用于推动建案，但未详实评估实际资金需求。张子敏强调，票券商对此状况应进行审慎评估。