证券期货业资料共享上路！首案核准后同模式可备查

金管会证期局副局长蔡丽玲28日宣布，证券期货业与「未具集团关系」的其他金融机构间可进行资料共享，但首案要向金管会申请核准，首案核准以后，按「资料共享模式」控管，未逾越市场上所有前经金管会核准的共享案例模式者，仅须向证券期货业公会申报备查。蔡丽玲指出，此次证券期货业的资料共享是针对「非集团关系的金融机构」间的资料共享，举例来说，A券商的客户开户后想在B投顾免掉身份认证的程序，券商就可将其资料共享模式送到金管会审核，会按「模式」控管，不是按机构种类。目前已有至少二、三家业者口头询问，还未有人申请，至于共享模式涉及营业模式设计，不方便揭露。核准时间多久就要看模式是否有清楚，设计有无符合要求，要做好资料保护。金管会在2021年12月23日订定「金融机构间资料共享指引」并即实施，明确揭示金融机构跨机构间资料共享机制，在资讯安全的原则下促进客户资料的合法、合理利用，提升客户交易的便利性，减少各机构因重复建置与维护客户资料所增加的营运成本，提升效率、发挥加乘效益。考量证券期货业法规对于客户资料订有应予保密、不得泄漏之规定，金管会已于2022年1月20日发布令，明定证券期货业得办理资料共享及相关管理规范与申请程序。以利证券期货业有明确之依循与规范得办理金融机构间资料共享，合理运用客户资料及保障投资人权益。蔡丽玲表示，证券期货业办理金融机构间资料共享，应建立内部控制规范经董事会通过，其资料共享范围及程序，除依其他法令规定得共享者从其规定外，应事先取得客户同意并于公司网站揭露隐私权政策，并依个人资料保护法及遵循本会「金融机构间资料共享指引」办理。蔡丽玲表示，资料共享合理使用是数位发展的核心，金管会将持续观察证券期货业办理客户资料共享之态样与效益，以因应金融科技跨业及多元金融场景之发展需要，创造数据价值，提升我国证券期货业竞争力并保障投资人权益。