《金融》金融业公平待客评核 32业者获肯定

而金管会今年为第4度办理公平待客评核，共有上海、土银2家银行及中寿、国泰2家寿险连4年跻身前25％之列，而办理2次评核的综合券商及期货业者，则有永全、北城2家专专营券商及国泰、兆丰2家期货业者进入前25％。

金管会每年进行公平待客书面审核的对象略有差异，2020年为35家银行、30家专营券商、14家期货商、22家寿险、19家产险业，去年为35家银行、30家综合券商、22家寿险及19家产险业，今年则选择35家银行、29家专营券商、14家期货、22家寿险及19家产险业。

此次表扬自排名前20％扩大至前25％，包括三信、上海、玉山、合库、星展、匯丰、远东、土银及一银等9家银行，日进、中农、永全、北城、台湾匯立、法银巴黎、盈溢、远智等8家券商，元大、元富、兆丰、国泰等4家期货，中国、全球、南山、保诚、国泰、新光等6家寿险，以及明台、南山、华南、AIG及台产等5家产险业者。

金管会法律事务处长徐萃文表示，金融业整体表现普遍呈现进步，包括优化补强及创意措施。评核过程中亦发现许多金融业董事成员会就优先处理高龄或特殊弱势族群申诉案件、设立员工公平待客创意发想箱等理念，在董事会提出建议并落实管考。

徐萃文进一步指出，公平待客原则中，「注意与忠实义务」或「酬金与业绩衡平」原则仍有较大改善空间，除了建议业者法遵及内稽单位加强检测，也强调将加强日常监理，促请业者强化董事会实质参与公平待客运作机制的深度与广度。

金管会点出的较常见缺失，包括仍有银行理财专员挪用客户款项、证券商代客户保管存折或决定买卖交易价格、期货商疏于公平待客之内稽内控作业、寿险公司支付不合宜之保户转换投资标的佣金、产险公司未确实建立报酬给付控管机制等。

展望后市，金管会将持续滚动检讨，去年底公布的修正评核重点，包括受评核银行增加2家纯网银、实收资本额达100亿元的大型综合券商明年起每年均纳入评核，以及新增「友善服务原则」、「落实诚信经营原则」等，鼓励金融业者积极因应、与时俱进。